捷克CNB

立即訪問

1993年1月，捷克國家銀行CNB成立。

1.捷克國家銀行CNB監管外彙保證金業務，除此之外，CNB還監管銀行、保險和養老基金等。

2.金融投訴與破産清償保障方面，捷克國家銀行CNB處理投資者與金融公司的糾紛，投訴處理時間約爲30天。根據CNB相關法規，需要成立投資公司（含外彙公司）設立投資公司擔保基金，當投資公司破産時，該筆擔保基金用來賠償公司客戶，賠償上限爲每位投資者2萬歐元。

外彙監管提示

經工作人員郵件詢問，CNB監管外彙，将外彙定義爲金融衍生工具，提供外彙的機構爲投資公司。

機構簡介

1.機構性質

CNB是捷克共和國的中央銀行，捷克金融市場的監管機構和捷克的決議機構。

2.機構曆史

CNB于1993年1月根據捷克共和國憲法設立，其活動符合捷克國家銀行關于經修正的第6/1993 Coll。

3.監管職能

根據《捷克共和國憲法》第98條與歐盟主要法律，CNB的主要目标是維持價格穩定。此外，CNB還促進金融穩定，并推進捷克共和國金融體系的良好運作。

4.監管範圍/目标

CNB制定貨币政策，發行紙币和硬币，管理捷克克朗的流通，支付系統和銀行之間的結算。CNB還監督銀行業、資本市場、保險業、養老基金、信用合作社、電子貨币機構以及外彙監管。

牌照申請

1）申請要求

1.各成員國應要求在專業的基礎上提供投資服務和/或投資活動，且須事先獲得授權。此類授權應由指定的主管成員國當局授予。

2.成員國應授權任何市場經營者運營MTF或OTF，但須事先核實其是否符合規定。

3.成員國應注冊所有投資公司。登記冊應公開，并應包含有關投資公司授權服務或活動的信息。信息應定期更新，每項授權都應通知ESMA。

4.每個成員國應要求：

a.任何法人投資公司的總部與其注冊辦事處在同一成員國；

b.任何非法人投資公司或法人投資公司（根據其國家法律沒有注冊辦事處的投資公司）其總部設在其實際開展業務的成員國。

2）申請流程

1.在完全确認申請人符合本指令的所有要求之前，主管當局不得授權。

2.投資公司應提供所有信息，包括業務計劃，其中列出了所設想的業務類型和組織結構，這是使主管當局确立投資公司的必要條件所。

3.申請人應在提交完整申請後六個月内通知申請人是否已獲得授權。

4.ESMA應制定監管技術标準草案。

3）申請時長

一般爲六個月

牌照類型

投資公司包括以下類别：

a.包括外國投資公司分支在内的投資公司；

b.以系統化内部撮合商身份執行訂單的投資公司；

c.收集和維護投資工具清單的授權實體；

d.在捷克共和國提供跨境服務的外國投資公司；

e.投資中介機構；

f.《資本市場業務法》下的指定代理人；

j.在捷克共和國提供跨境服務的外國投資公司指定代理人

h.《資本市場業務法》下的獲得認可人員

監管細則

監管查詢

1.打開網址http://www.cnb.cz/en/index.html，語言轉換爲“英語”

2.點擊頁面下方的“Lists of regulated entities”

3.點擊左側的“Predefined lists”，按照要求輸入驗證碼，接着點擊“Next steps”

4.CNB具有外彙權限的爲投資公司，所以選定“Investment firms（投資公司）”類别。

5.選擇投資公司具體類别，查看公司信息

6.點擊公司名稱，查看投資公司具體業務權限信息，比如“代表客戶執行訂單”“交易自有賬戶”等。

監管投訴

1.聯系經紀商

如果您對受監管實體的行爲不滿意，CNB建議首先考慮直接聯系受監管實體，例如，根據受監管實體的投訴規則或以請求的形式進行投訴。

2.聯系捷克國家銀行CNB

填寫下列表格信息，然後提交給CNB，CNB的投訴處理時間爲30天以内。

投訴網址：https://www.cnb.cz/en/public/contacts/electronic-form/index.html

處理針對受監管實體活動的投訴時，CNB隻能在其權限範圍内行事。即使是CNB關于受監管實體違反法律的調查結果，也不會影響受監管實體與其客戶之間的司法關系。例如，CNB不能裁定合同關系的結束或終止、損失索賠或放棄無償充實的索賠（包括有關收費金額的争議）、支付賬戶的資金凍結。此外，CNB無權就針對金融市場實體的任何私法訴訟提供法律建議。