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2002年5月1日，德意志聯邦銀行和保險監管、證券監管機構合并，成爲德國聯邦金融監管局(BaFin)。
1.BaFin要求每家受監管的平台商必須加入賠償計劃。根據賠償計劃的規定，賠償上限爲10萬歐元。
2.客戶服務方面，BaFin提供電話咨詢和郵件咨詢。郵件咨詢時當天可得到自動回複，但是無具體回複。
德國BaFin監管包括外彙交易在内的衍生品交易等活動。
機構性質：政府機構
機構介紹：
2002年5月1日，德國把德意志聯邦銀行和保險監管、證券監管機構合并，成立統一監管組織---德國聯邦金融監管局(BaFin)。
聯邦金融監管局(BaFin)是一個聯邦機構，由隸屬聯邦财政部的部長通過公共法掌管。具有法律特性。聯邦金融監管局(BaFin)監管超過2,700家銀行，超過800家金融服務機構和超過700家保險機構。
機構職能：
1.對市場準入的審查；
2.對公司日常經營的檢查，若公司有違規行爲，聯邦金融監管局可以直接對發現的違規行爲依法進行處罰。
處罰的方式有以下幾種：1、罰款；2、提出起訴；3、撤銷董事會有責任的成員的任職資格；4、吊銷營業執照。
3.保護消費者權益
申請要求：
1.至少2位管理股東成員，要求具備一定的理論知識和實際經驗；
2.大量股份持有人的合适性要求；
3.提交商業計劃，設立内部控制系統；
4.風控至少一年一次，審計及記錄至少保持6年
最低資本要求：
德國BaFin會根據金融公司的業務類型，對公司的最低注冊資本做不同要求，一般在5萬歐元至73萬歐元之間。
1.證券交易銀行最低資本要求爲73萬歐元；
2.存取款信貸機構最低資本要求爲500萬歐元；
3.投資顧問、投資經紀商、合約經紀商和投資組合管理人，以及多邊交易設施運營、基金證券組織等不可交易自有賬戶的公司，其最低資本要求爲5萬歐元；
總體說來：
（1）除特殊情況外，所有投資公司初始資本不得低于73萬歐元；
（2）投資公司（可持有客戶資金，交易自有賬戶）初始資本不得低于12.5萬歐元；
（3）成員國投資公司（不可持有客戶資金和交易自有賬戶）初始資本最低爲5萬歐元。
信貸金融機構、保險業務、養老金基金、支付公司、德國管理公司、證券交易、存款擔保計劃等
杠杆限制：
遵循歐盟3月27日公告内容，杠杆需設置在2:1至30:1之間。
負餘額保護：
BaFin要求經紀商爲零售客戶提供負餘額保護，一切低于零餘額的杠杆交易虧損不由交易者承擔，而是由經紀商承擔。
隔離賬戶：
BaFin要求經紀商爲客戶提供資金隔離信托賬戶。
（1）投資服務企業不得無故拖延對客戶資金的信托賬戶隔離。
（2）投資服務企業有義務爲每位客戶提供其信托賬戶資金及金融工具的年度報告。
定期報告：
（1）提交自有資産要求報告和财務信息報告；
（2）提交關于公司訂購、證券借貸以及其他所有形式資産的信息報告；
（3）提交資産披露報告
總之，要求有交易報告，審計報告，反洗錢報告，淨資産報告，證券借貸等其他報告
1.打開德國BaFin官網，https://www.bafin.de
2.點擊導航欄“監管”下面的“銀行和金融服務提供商”，如截圖所示：
3.德國BaFin受監管交易商是以列表方式展示的。點擊“金融服務提供商列表”，下載即可。
列表查詢：
受監管金融服務提供商：（僅德語）
受監管金融租賃/保理機構列表：（僅德語）
https://www.bafin.de/SharedDocs/Downloads/DE/Liste/Unternehmensdatenbank/dl_li_fidi_leas_fac.xls?__blob=publicationFile&v=13
如果需要查詢某個公司的具體信息及其業務活動，可直接進入https://portal.mvp.bafin.de/database/InstInfo/
步驟如下：
步驟一進入德國BaFin的官網：https://www.bafin.de，找到“出版物和數據庫”，進入下面的“數據庫”；
步驟二點擊進入“數據庫”下方的“公司數據庫”，然後在右側進入“公司數據庫查詢鏈接”；
步驟三在左側輸入公司名稱進行搜索，然後在右側點擊對應的公司名稱進行公司信息查詢；例：對“GKFX”公司進行查詢。
步驟四我們可以查看公司名稱、類别、地址、編碼、生效日期和業務活動等信息；在業務活動表格中，隻有"√"标識的才表示該公司可以提供相應的服務。
注：隻有在C9（金融差價合約）或B4（與投資相關的外彙服務）相應位置帶有"√"标識的才表示該公司可以提供杠杆式外彙服務活動。
申訴維權：
1.投訴請以書面形式提交
2.收到投訴後，BaFin會先審核您的信息，證據，文檔是否充分
3.完善所需信息後，BaFin會聯系被投訴公司，要求給出詳細的解釋和處理方案
4.如果金融機構并未違反任何規定，BaFin會如實告知
5.無論是什麽結果，我們都會以書面形式給您最終通知
6.證券投資投訴比較特殊，BaFin無權幫您索賠，職能幫您進行調查，如果涉及金額的賠償，建議您可以走法院程序
7.投訴信件中請提供以下信息：您的姓名和地址，投訴公司名稱和地址，如涉及保險業務，請附上保單複件，保單編編号，如果申訴索賠，請告知索賠金額；如果涉及信貸/金融機構，請附上交易賬戶，産品類型；如涉及證券購買，請告知證券編碼。
入金保障機制：
德國BaFin負責監管法定的補償計劃和銀行證券交易部門的銀行擔保計劃，每家受監管的平台商必須加入該賠償計劃，以保護這些機構的客戶的存款。根據賠償計劃的規定，最高的補償金是10萬歐元，即受影響的投資者可以得到上限爲10萬歐元的賠償。
1.2014年7月2日，《歐盟存款保障機制指令》開始生效。德國BaFin官網顯示，《歐盟存款保障機制指令》要求所有信貸機構都必須加入認證的入金擔保計劃。
2.同時，該機制也明确了投資者賠償計劃。各成員國必須最遲在2023年12月31日之前，将補償事件的确定期限從目前的20天減少到7天。
擔保機制規定，所有入金者，包括大型公司，有權獲得最高10萬歐元的賠償。不過，機構保護計劃的投資者除外，如儲蓄銀行、州立銀行、區域建築協會和合作銀行已經屬于獨立保障機制（即機構保護計劃），不屬于該擔保機制。
3.2015年7月，《歐盟存款保障機制指令》适用于德國法律。《德國存款保障及投資者賠償法案》以及運用該法案所有的監管條款都必須适用于或加入新的保障機制。
BaFin可對受監管公司的違規行爲進行警告，罰款，吊銷，起訴等處罰。
在有必要的情況下，BaFin有權暫時禁止單個或多個金融工具的市場交易，限制或禁止市場參與等。
德意志聯邦銀行：http://www.bundesbank.de/
郵箱：deaf bafin.buergerservice-bund.de/poststelle bafin.de
電話：49(0)228 299 70 299（工作日8:00-18:00）
傳真：:49 0228 4108 777 4
地址：Graurheindorfer Straße 108,53117 Bonn,Germany
rrh123評測：對大資金客戶不友好
所屬國家：德國
地理及政治背景：10分
機構背景及性質：4分
風險管理：21分
監管細則：15分
牌照申請：10分
投資保障：19分
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