肯尼亞資本市場管理局（CMA）

外彙監管提示

肯尼亞CMA監管杠杆式外彙。

對杠杆式外彙的定義爲：

外彙交易（FX）是一種貨币對另一種貨币的投機。它是差價合約（CFD）的一種，它被定義爲在合約開始時和合約結束時交換資産價值差異的協議。

在開設外彙和差價合約賬戶時，投資者同意與代理人交換外彙或差價合約頭寸的開盤價和收盤價之間的差額。在做多（買入）頭寸時，他不會獲得相關資産的所有權，也不需要在做空（賣出）頭寸時交付相關資産。差價合約提供了一種簡單的方法來在不擁有合約所依據的相關資産的情況下在不同市場上進行投機。

機構簡介

機構性質

政府機構，是一個獨立的獨立的公共機構。

機構曆史

肯尼亞CMA成立于1989年12月15日。

監管職能

肯尼亞CMA職責包括以下幾個方面：

1..授權和監管所有資本市場中介機構

2.保障所有授權法人及市場機構的合法行爲

3.監管資本市場産品的發布（債券、股份等）

4.通過對新的産品和機構的調研促進市場的發展

5.提升對投資者的教育及公衆意識，保護投資者利益

監管目标/範圍

肯尼亞CMA主要負責監管、授權、檢測市場中介的業務，包括證券交易、中央存儲和清算體系以及在資本市場法令授權下的個人。CMA對促進資本資源的流動性和分配起着關鍵作用。

牌照申請

牌照類型

1.牌照類型：交易型在線外彙經紀商（做市商），無交易員外彙經紀商（直通式處理平台）和資金管理者

2.業務範圍：

(1)交易型在線外彙經紀商（做市商）可以作爲主牌公司和做市商進行交易。

(2)資金管理者應-

(A)爲其客戶審慎選擇和管理投資;

(b)制定适當的投資戰略;

(c)在市場中擔任職位，以滿足客戶的投資目标;

(d)進行财務分析;

(e)代表客戶監督外彙組合投資。

3.在線外彙經紀不得提供以下交易：

(a)涉及肯尼亞先令的貨币對;

(b)和二元期權。

4.從事外彙業務的在線外彙經紀商或者資金管理者，應當在任何時候按照最佳實踐的原則行事，特别是應當：

(a)遵守誠實和公平交易的高标準;

(b)以應有的技能、謹慎和勤勉行事;

(c)遵守高标準的市場行爲;

(d)向客戶提供有關他們的情況和投資目标的信息，這些信息可能被合理地期望與使在線外彙經紀商或資金管理者履行其對客戶的責任有關;

(e)采取合理步驟，向每個客戶提供所需的任何信息，使客戶能夠以可理解的形式作出平衡和知情的投資決定;與客戶

(f)避免任何利益沖突,這種沖突不可避免地發生,确保公平對待客戶完整的披露或拒絕行動時總是确保在線外彙經紀商的利益和錢經理從來就不公平之上的客戶;

(g)保持足夠的财政資源，以履行外彙業務承諾，并承受業務所承擔的風險;

(h)在在線外彙經紀商的情況下，确保這一點所有客戶的資金都存放在根據銀行法許可的銀行;

(i)對于在線外彙經紀公司，應将客戶資金與自有資金隔離，并确保客戶資金在任何時候都不得被用作保證金、套期保值或公司資産，包括公司資不抵債的地方;

(j)在整個業務過程中實行嚴格的治理和風險管理程序，包括采用風險管理程序來處理止損、無負賬、雙重鎖定有限風險賬戶、追加保證金和關閉程序;

(k)遵守2009年的《犯罪和反洗錢法》和2012年的《防止恐怖主義法》;

(l)負責組織和控制内部事務，明确區分前廳和後廳的職能;

(m)有有效的程序和安排來處理客戶的投訴;

(n)有足夠的安排，以确保在線外彙經紀商或資金管理者所雇用的所有員工都是合适的、經過适當培訓和适當監督的，并遵守明确的規定;

(o)通過和執行與公衆溝通的書面程序;

(p)以公開及合作的方式與監管局處理有關在線外彙經紀或資金管理者的任何事宜，并讓監管局知悉，該等事宜可能合理地預期會向監管局披露;

(q)遵守本條例的規定，如不遵守，應立即并在任何情況下不遲于二十四小時内通知管理局。

監管細則

監管查詢

步驟一進入肯尼亞CMA的官網https://www.cma.or.ke/，選擇“LICENSING&APPROVALS”(牌照和授權)下的“LIST OF LICENSEES”（持牌人名單）；

或直接進入持牌人名單列表頁面：

https://www.cma.or.ke/index.php?option=com_phocadownload&view=category&id=49&Itemid=254

步驟二進入“LIST OF LICENSEES”（持牌人名單）頁面之後，下載名單文檔；

步驟三名單列表裏包含所有金融牌照的交易商，需要查找“NON-DEALING ONLINE FOREIGN EXCHANGE BROKER”(外彙交易商）下的交易商名稱。

監管投訴

當對投資不滿意時，您可以通過以下3個步驟進行投訴：

步驟一：直接聯系外彙交易商

當您有投訴時，最好的方式是直接聯系外彙平台幫忙解決。

步驟二：若對外彙交易商處理結果不滿意，可向肯尼亞CMA進行投訴

如果您對交易商的回複不滿意，您可以聯系肯尼亞CMA進行投訴。

有5種投訴方式可選：

（1）在線向肯尼亞CMA提交投訴。

在線投訴地址：https://portal.cma.or.ke/complaints/

在線投訴需注冊賬号登錄。

在線投訴表格翻譯參考模闆(請點擊下圖查看模闆)：

（2）郵件向肯尼亞CMA提交投訴。

郵件投訴地址：complaints cma.or.ke

郵件投訴時，所需下載的投訴表格地址：https://www.cma.or.ke/index.php?option=com_phocadownload&view=category&id=32:complaints-form&Itemid=217

投訴表格翻譯參考模闆(請點擊下圖查看模闆)：

（3）信件向肯尼亞CMA提交投訴。

信件投訴地址：

The Chief Executive,

Capital Markets Authority

P.O.Box 74800,00200 Embankment Plaza,3rd Floor Longonot Rd,Upperhill,Nairobi,Kenya

（4）上門向肯尼亞CMA提交投訴。

上門投訴地址：

Embankment Plaza rd 3 Floor,Longonot Road,Upper Hill,Nairobi

（5）傳真向肯尼亞CMA提交投訴。

傳真投訴地址：+254(0)20 342825

步驟三：投訴到法庭

如果您對外彙交易商或肯尼亞CMA的回複都不滿意，您可以投訴到法庭。

處罰實例

常見問答

1.肯尼亞守則要求獨立審計實體每6到9年輪換一次。請問需要輪換的是審計事務所還是個别審計員?

需要輪換的是審計事務所。輪換的要求旨在增強審計師的獨立性、客觀性和專業批判。

相關鏈接

肯尼亞資本市場監管局：https://www.cma.or.ke/

肯尼亞國家統計局：https://www.knbs.or.ke/

聯系方式

地址:Embankment Plaza,3rd Floor，Longonot Road,off Kilimanjaro Avenue,Upperhill，P.O Box 74800-00200,Nairobi Kenya

電話:254 20 2264400/2264900/2221910/2221869

手機:254 722 207767

郵箱:corporate cma.or.ke