加拿大IIROC

機構簡介

 

　機構性質

加拿大的投資行業監管組織是國家自律監管組織，負責監管所有投資交易商、借貸活動和股票市場交易活動。IIROC設定嚴格要求的監管和投資行業标準，保護投資者，加強市場誠信，同時保持高效以及競争力的資本市場。

2008年6月1日，加拿大投資行業監管組織IIROC成立。作爲一家非營利性組織，IIROC由加拿大投資交易商協會（IDA）和市場監管服務公司（RS）組成。

 

機構價值觀

誠實：堅持公平和專業精神，遵守道德

負責：及時，高效處理事務

積極：接納創新，用于迎接挑戰。尋求多方合作

 

聯系方式

地址：Suite2000,121KingStreetWest，Toronto,Ontario,M5H3T9

電話：(416)364-6133

免費熱線：1.877.442.4322

傳真：(416)364-0753

郵箱：InvestorInquiries@iiroc.ca

牌照申請

一、申請要求

1.注冊最低資本

經紀商類别不同，資本要求也不一樣。分爲兩種：250,000加元/75,000加元，換算成人民币合約124萬元/37萬元。

介紹經紀商：

1類介紹經紀商的最低資本應該始終在7.5萬加元之上。

2類介紹經紀商的最低資本應該始終在25萬加元之上。

3類介紹經紀商的最低資本應該始終在25萬加元之上。

 

　2.組織架構

（1）每位交易商成員需要建立和維護合适的内部控制系統。

（2）交易商成員的負責人或者執行主管都必須經過IIROC組織的批準。

（3）至少40%的負責人在交易商成員公司的業務運營中保持活躍狀态，或者在相關附屬證券交易商或其他附屬金融機構擔任同等職位，并且擁有至少有5年金融服務行業從業經驗。

（4）交易商的所有執行主管都需要在業務運營中保持活躍狀态。其中，執行主管中不少于60%的人有超過5年的行業從業經驗。

 

3.實體辦公室

IIROC要求成員公司在加拿大設立實體辦公室。具體要求如下：

（1）依據加拿大聯邦法成立。加拿大境外公司需要與加拿大實體（并申請加入IIROC會員）有合作關系。加拿大申請法人需要滿足所有會員要求；

（2）需要在加拿大作爲交易商運營業務；

（3）符合要求在加拿大行政區進行注冊；

其控股及相關公司，負責人，合夥人，主管以及員工都符合IIROC規則。

 

二、申請費用

交易商成員向IIROC組織繳納的費用包括：

1.一次性繳納入會費25,000加元。在申請成功之後，需要繳納保證金10,000加元，并不可退還。

2.基于IIROC認證命令，交易商成員向IIROC有限基金一次性繳納會費。年度費用根據以下因素而定：

（1）交易商成員公司的營業額；

（2）250加元/注冊個人。

當營業額會費部分與注冊個人會費部分加在一起的總額少于27,500加元時，最低費用爲15,000加元或者27,500加元，這取決于IIROC對該公司的監管服務成本。

監管細則

　1.杠杆限制

IIROC未明确外彙交易的杠杆限制。

 

2.隔離賬戶

交易商成員必須爲客戶資金設立信托賬戶。

所有由交易商成員持有的客戶的全部支付或超額保證金證券，應被隔離，并确定爲信托持有。

 

3.負餘額保護

IIROC未明确負餘額保護機制。

 

4.定期報告

根據IIROC公布的文件，受監管公司需要提交交易報告、年度财務審計報告和反洗錢報告、客戶資産報告、主要頭寸報告等。交易報告類型随經紀商的類型而有差異。其中，

（1）交易報告

交易商成員須向IIROC組織遞交每項交易報告，包括政府證券經銷商的每項交易。

（2）财務審計報告

（a）在每個财政月月末或者協商好的其他日期，向IIROC組織遞交1份月度财務報表的複印件；

（b）在每個财政年年末或者協商好的其他日期，向IIROC組織遞交2份年度審計财務報表的複印件；

（c）交易商成員的财務報表需要在規定時間的7周内遞交至交易商成員審計員；

（3）客戶資金報告

在計算風險調整後資本時，承轉經紀商應該對所有由介紹經紀商引進的客戶進行賬戶報告。

（4）客戶淨資産報告

由介紹經紀商引進的客戶，承轉經紀商需要保證客戶賬戶資産符合要求。

（5）主要倉位報告

介紹經紀商需要報告承轉經紀商的主要倉位。承轉經紀商需要報告客戶賬戶中介紹經紀商的主要倉位。

監管查詢

第一步：打開加拿大投資行業監管組織IIROC的官網：http://www.iiroc.ca

第二步：點擊網站右方的“WhoWeRegulate”，選擇“Listofregulateddealerfirms”。

 

第三步：此處已經到達受IIROC監管公司的列表頁面，根據圖示可進行受監管公司搜索。共4種方式。

1.根據公司名稱的首字母進行搜索；

2.點擊“All”查看所有受監管公司；

3.點擊“Excel”下載受監管公司列表；

4.點擊列表上文處的“IIROCDealerMembersbyPeerGroup”下載PDF列表。

 

 

監管投訴

一、受監管機構查詢

鏈接：http://www.iiroc.ca/industry/Pages/Dealers-We-Regulate.aspx

 

二、投訴規定

1.關于服務類的投訴，IIROC要求所有機構必須以書面形式回複所有的信件/郵件投訴。

2.關于賬戶違規類的投訴，受監管機構必須：在五個工作日内受理投訴；在90内給到最終處理結果，其中須包含：投訴總結、調查結果及最終解決方案的理由，如果對結果不滿意，該向哪些機構申請索賠等信息。

3.如果在90天内沒有收到答複，監管機構必須告知延遲理由以及處理期限。

4.IIROC鼓勵投資者向IIROC提交投訴。向IIROC投訴與向金融機構投訴可同時進行，向IIROC提交投訴可以更好的确保監管機構遵守法規條例，我們的行爲範圍爲：警告，調查，提出正式程序和聽證。

 

三、投訴方式

電話：1-877-442-4322.

郵箱：InvestorInquiries@iiroc.ca（請附上個人聯系電話）

在線投訴：https://complaints.iiroc.ca/InitialSelect_en.asp

投訴表格PDF：http://www.iiroc.ca/investors/makingacomplaint/Documents/ComplaintForm_en.pdf

注：IIROC不是争端解決機構，不處理索賠申訴，但是無論是否受IIROC監管的公司，被投訴後，IIROC都會受理。

 

四、投訴流程

（1）直接投訴公司

（2）選擇以下渠道（無償提供）：

（A）加拿大投資者保護基金（CIPF）

（B）銀行服務及投資監察組織OBSI，最高獲賠350,000加元

（C）法國金融市場管理局AMF（魁北克省居民）

（D）TheInvestorProtectionClinicatOsgoodeHallLawSchool（提供法律建議，代表投資者寫信至公司或監管局，或者代表投資者參加聽證會）

（3）若不滿意，可進入IIROC仲裁，最高獲賠50萬加元（仲裁費用由投訴者與受監管公司平攤）

（4）上訴法院

 

五、破産清償

（1）加拿大投資者保護基金（CIPF）負責處理公司破産時的客戶資産賠償。

（2）針對客戶在同一家破産公司的所有賬戶資産清償時，IIROC提供最高100萬加元的賠償保護。

 

相關問題解答

1.CIPF成員公司有哪些？

成員公司爲IIROC組織的投資交易商成員。目前加拿大大約有170家投資交易商是CIPF成員。

2.賠償上限是多少？

CIPF可以在成員公司破産時爲其客戶提供賠償保護。賠償上限如下：

對于個人在同一家成員公司持有一個或多個賬戶的情況下，CIPF可賠償：

（1）所有一般賬戶賠償總額不超過100萬加元；

（2）所有注冊退休金賬戶賠償總額不超過100萬加元；

（3）所有注冊交易基金計劃賠償總額不超過100萬加元。

對于其他賬戶類型的賠償上限，請參考CIPF官網：http://www.cipf.ca/

 

處罰措施

IIROC有權行使一系列制裁措施：針對交易商最高達500萬加元的罰款，針對法定個人實行最高達100萬加元的罰款（或者罰款其不當利益數額的三倍），譴責，暫時吊銷或者永久撤銷授權，驅逐。