加拿大IIROC

机构简介

 

　机构性质

加拿大的投资行业监管组织是国家自律监管组织，负责监管所有投资交易商、借贷活动和股票市场交易活动。IIROC设定严格要求的监管和投资行业标准，保护投资者，加强市场诚信，同时保持高效以及竞争力的资本市场。

2008年6月1日，加拿大投资行业监管组织IIROC成立。作为一家非营利性组织，IIROC由加拿大投资交易商协会（IDA）和市场监管服务公司（RS）组成。

 

机构价值观

诚实：坚持公平和专业精神，遵守道德

负责：及时，高效处理事务

积极：接纳创新，用于迎接挑战。寻求多方合作

 

联系方式

地址：Suite2000,121KingStreetWest，Toronto,Ontario,M5H3T9

电话：(416)364-6133

免费热线：1.877.442.4322

传真：(416)364-0753

邮箱：InvestorInquiries@iiroc.ca

牌照申请

一、申请要求

1.注册最低资本

经纪商类别不同，资本要求也不一样。分为两种：250,000加元/75,000加元，换算成人民币合约124万元/37万元。

介绍经纪商：

1类介绍经纪商的最低资本应该始终在7.5万加元之上。

2类介绍经纪商的最低资本应该始终在25万加元之上。

3类介绍经纪商的最低资本应该始终在25万加元之上。

 

　2.组织架构

（1）每位交易商成员需要建立和维护合适的内部控制系统。

（2）交易商成员的负责人或者执行主管都必须经过IIROC组织的批准。

（3）至少40%的负责人在交易商成员公司的业务运营中保持活跃状态，或者在相关附属证券交易商或其他附属金融机构担任同等职位，并且拥有至少有5年金融服务行业从业经验。

（4）交易商的所有执行主管都需要在业务运营中保持活跃状态。其中，执行主管中不少于60%的人有超过5年的行业从业经验。

 

3.实体办公室

IIROC要求成员公司在加拿大设立实体办公室。具体要求如下：

（1）依据加拿大联邦法成立。加拿大境外公司需要与加拿大实体（并申请加入IIROC会员）有合作关系。加拿大申请法人需要满足所有会员要求；

（2）需要在加拿大作为交易商运营业务；

（3）符合要求在加拿大行政区进行注册；

其控股及相关公司，负责人，合伙人，主管以及员工都符合IIROC规则。

 

二、申请费用

交易商成员向IIROC组织缴纳的费用包括：

1.一次性缴纳入会费25,000加元。在申请成功之后，需要缴纳保证金10,000加元，并不可退还。

2.基于IIROC认证命令，交易商成员向IIROC有限基金一次性缴纳会费。年度费用根据以下因素而定：

（1）交易商成员公司的营业额；

（2）250加元/注册个人。

当营业额会费部分与注册个人会费部分加在一起的总额少于27,500加元时，最低费用为15,000加元或者27,500加元，这取决于IIROC对该公司的监管服务成本。

监管细则

　1.杠杆限制

IIROC未明确外汇交易的杠杆限制。

 

2.隔离账户

交易商成员必须为客户资金设立信托账户。

所有由交易商成员持有的客户的全部支付或超额保证金证券，应被隔离，并确定为信托持有。

 

3.负余额保护

IIROC未明确负余额保护机制。

 

4.定期报告

根据IIROC公布的文件，受监管公司需要提交交易报告、年度财务审计报告和反洗钱报告、客户资产报告、主要头寸报告等。交易报告类型随经纪商的类型而有差异。其中，

（1）交易报告

交易商成员须向IIROC组织递交每项交易报告，包括政府证券经销商的每项交易。

（2）财务审计报告

（a）在每个财政月月末或者协商好的其他日期，向IIROC组织递交1份月度财务报表的复印件；

（b）在每个财政年年末或者协商好的其他日期，向IIROC组织递交2份年度审计财务报表的复印件；

（c）交易商成员的财务报表需要在规定时间的7周内递交至交易商成员审计员；

（3）客户资金报告

在计算风险调整后资本时，承转经纪商应该对所有由介绍经纪商引进的客户进行账户报告。

（4）客户净资产报告

由介绍经纪商引进的客户，承转经纪商需要保证客户账户资产符合要求。

（5）主要仓位报告

介绍经纪商需要报告承转经纪商的主要仓位。承转经纪商需要报告客户账户中介绍经纪商的主要仓位。

监管查询

第一步：打开加拿大投资行业监管组织IIROC的官网：http://www.iiroc.ca

第二步：点击网站右方的“WhoWeRegulate”，选择“Listofregulateddealerfirms”。

 

第三步：此处已经到达受IIROC监管公司的列表页面，根据图示可进行受监管公司搜索。共4种方式。

1.根据公司名称的首字母进行搜索；

2.点击“All”查看所有受监管公司；

3.点击“Excel”下载受监管公司列表；

4.点击列表上文处的“IIROCDealerMembersbyPeerGroup”下载PDF列表。

 

 

监管投诉

一、受监管机构查询

链接：http://www.iiroc.ca/industry/Pages/Dealers-We-Regulate.aspx

 

二、投诉规定

1.关于服务类的投诉，IIROC要求所有机构必须以书面形式回复所有的信件/邮件投诉。

2.关于账户违规类的投诉，受监管机构必须：在五个工作日内受理投诉；在90内给到最终处理结果，其中须包含：投诉总结、调查结果及最终解决方案的理由，如果对结果不满意，该向哪些机构申请索赔等信息。

3.如果在90天内没有收到答复，监管机构必须告知延迟理由以及处理期限。

4.IIROC鼓励投资者向IIROC提交投诉。向IIROC投诉与向金融机构投诉可同时进行，向IIROC提交投诉可以更好的确保监管机构遵守法规条例，我们的行为范围为：警告，调查，提出正式程序和听证。

 

三、投诉方式

电话：1-877-442-4322.

邮箱：InvestorInquiries@iiroc.ca（请附上个人联系电话）

在线投诉：https://complaints.iiroc.ca/InitialSelect_en.asp

投诉表格PDF：http://www.iiroc.ca/investors/makingacomplaint/Documents/ComplaintForm_en.pdf

注：IIROC不是争端解决机构，不处理索赔申诉，但是无论是否受IIROC监管的公司，被投诉后，IIROC都会受理。

 

四、投诉流程

（1）直接投诉公司

（2）选择以下渠道（无偿提供）：

（A）加拿大投资者保护基金（CIPF）

（B）银行服务及投资监察组织OBSI，最高获赔350,000加元

（C）法国金融市场管理局AMF（魁北克省居民）

（D）TheInvestorProtectionClinicatOsgoodeHallLawSchool（提供法律建议，代表投资者写信至公司或监管局，或者代表投资者参加听证会）

（3）若不满意，可进入IIROC仲裁，最高获赔50万加元（仲裁费用由投诉者与受监管公司平摊）

（4）上诉法院

 

五、破产清偿

（1）加拿大投资者保护基金（CIPF）负责处理公司破产时的客户资产赔偿。

（2）针对客户在同一家破产公司的所有账户资产清偿时，IIROC提供最高100万加元的赔偿保护。

 

相关问题解答

1.CIPF成员公司有哪些？

成员公司为IIROC组织的投资交易商成员。目前加拿大大约有170家投资交易商是CIPF成员。

2.赔偿上限是多少？

CIPF可以在成员公司破产时为其客户提供赔偿保护。赔偿上限如下：

对于个人在同一家成员公司持有一个或多个账户的情况下，CIPF可赔偿：

（1）所有一般账户赔偿总额不超过100万加元；

（2）所有注册退休金账户赔偿总额不超过100万加元；

（3）所有注册交易基金计划赔偿总额不超过100万加元。

对于其他账户类型的赔偿上限，请参考CIPF官网：http://www.cipf.ca/

 

处罚措施

IIROC有权行使一系列制裁措施：针对交易商最高达500万加元的罚款，针对法定个人实行最高达100万加元的罚款（或者罚款其不当利益数额的三倍），谴责，暂时吊销或者永久撤销授权，驱逐。