馬耳他MFSA

外彙監管提示

據MFSA官網資料查詢，馬耳他金融服務局（簡稱“MFSA”）監管杠杆式外彙交易。

機構簡介

機構性質

政府機構

機構介紹

MFSA是馬耳他唯一一個金融服務監管機構。它成立于2002年7月23日，從馬耳他中央銀行，馬耳他證券交易所以及馬耳他金融服務中心接管外彙監管權利。MFSA是一所完全自制獨立的事業單位，每年向議會述職一次。

金融服務部門包含所有金融活動，其中有相關信貸機構，金融和電子貨币機構，證券和投資服務公司，規範化市場，保險公司，養老金計劃以及受托者。此外，MFSA還管理公司注冊。

監管職能

（1）監管馬耳他金融服務業的動态；

（2）協助保護消費者及投資者的利益；

（3）定期提供當地及國際影響金融業發展的相關信息；

（4）在對銀行、投資、保險、養老金和股票經紀公司授予牌照之前進行盡職調查；

（5）對授權金融服務公司進行定期檢查；

（6）管理馬耳他公司注冊事宜

牌照申請

一、申請要求

（1）股東結構

MFSA可要求任何申請人提交由主要審計公司編制的審計報表，陳述公司股東、持股結構以及發起人關聯公司等。

（2）資金要求

持有或申請第2類别執照的公司須滿足更高（此前爲125000歐）的最低初始資本要求73萬歐，這與第3類别執照持有者的初始資本要求相似。

（3）能力要求

董事會成員應有差價合約和/或即期滾動外彙合約領域的必要能力和經驗。此外，公司高級管理人員以及直接向董事會報告的人員也必須有相應能力。

（4）實體辦公室和公司管治

公司應在當地安排風險管理人員，負責風險管理政策和程序設計、執行和監控。第2類别執照持有者可以将風險管理外包給本地的其他公司，而第3類别執照持有者必須指定全職的風險管理人員。此外，公司的核心許可活動必須在馬耳他進行。對于第3類别執照持有者，以下活動也必須在馬耳他進行：

A.合約對方選擇和協議締結；

B.交易限制和其他參數的設定；

C.定價政策的制定；

D.客戶交易活動監控；

（5）專家顧問

公司必須對客戶使用專家顧問有明确的政策，作爲其交易策略的一部分，且在開始時必須清晰告訴客戶。

（6）記錄保存

馬耳他公司必須可以實時獲取和控制所有交易數據，持續保存這些數據，且有合适的離線備份系統用于風險管理和業務持續性目的。

（7）系統

如果公司使用專有網上交易平台，則必須證明該系統已獲得符合規定資格條件的獨立IT審計師的認證，且公司有記錄證明該系統已在歐洲/歐洲經濟區或其他管轄區域被本行業其他持牌公司使用過。此外，公司的核心系統必須位于馬耳他。

（8）流動性提供者/合約對方

公司隻能指定規範的金融服務公司作爲合約對方或流動性提供者，但是必須已經獲得歐盟/歐洲經濟體或與馬耳他一樣有相同監管框架的其他管轄區域的授權。

（9）客戶保護措施

公司董事會必須确保公司采取足夠的措施，以維護客戶的利益，包括對零售客戶提供服務時，提醒交易相關風險。此外，公司還應在網站主頁顯眼處和其他宣傳廣告資料上提醒客戶參與差價合約和/或即期滾動外彙合約的風險，以及告知他們，以上交易有可能使他們損失全部資本。此外，公司的門戶網站還應提供合适的投資教育材料。

（10）杠杆限制

發行複雜投機産品（包括差價合約和/或即期滾動外彙合約）的公司必須設定以下杠杆限制：

A.針對零售客戶—1:50；

B.MIFID框架下的專業零售客戶—1:100；

C.所有其他客戶—沒有杠杆限制。

（11）滑動設置

公司必須執行程序，以阻止欺騙行爲，包括設立滑動參數，阻止公司對任何潛在金融工具價格進行操控。

二、申請流程

（1）準備階段

在申請投資服務牌照之前，申請人需要召開預備會議。會議召開前，申請人需要提交一份針對拟定活動的全面書面描述。其次，申請人需要提交申請表以及申請表裏規定的支持文件至ausecurities mfsa.com.mt。MFSA會給出申請評閱評論，如有必要，會要求提供更多信息。如果提交的文件沒有對關鍵職位人員作出明确說明，申請将被打回。

（2）預授權階段

審閱完申請初稿和支持文件以及認定符合許可條件之後，MFSA會發一份原則批準書，從頒發之日起三個月内有效。在該期限内，申請人必須敲定許可條件裏所有沒有解決的問題，并提交簽字後的申請表修訂版和最終格式的支持文件。所有預授權問題解決後，MFSA就會頒發投資服務執照。

（3）許可後/開業前階段

正式開業前，申請人有可能會被要求滿足許可後的一些問題。

申請費用

牌照類型

一、Category 2

牌照持有人可以提供任何投資服務，以及容納或控制客戶資金或資産，但是不能爲自己的賬戶運行多邊交易平台或協議或在公司承諾的基礎上承銷工具。

二、Category 3

牌照持有人可以提供任何投資服務，以及容納和控制客戶的資金或資産。

監管細則

一、監管細則

二、報告要求

（1）合規報告；

（2）風險管理報告；

（3）内部審計報告；

（4）交易報告（牌照持有人必須在交易執行後下一個工作日結束之前向MFSA遞交交易報告）；

三、記錄要求

（1）客戶分類和身份、客戶協議、客戶細節信息；

（2）總量交易、代表客戶進行指令等；

（3）客戶定期報表、客戶金融工具、客戶資金等；

（4）投資調查、業務和内部組織、合規程序等；

（5）投訴記錄、投訴處理、報價記錄、個人交易記錄、向客戶披露信息記錄、投資建議；

（6）促銷人員要求披露的信息等；

四、杠杆限制

（1）發行複雜投機産品（包括差價合約和/或即期滾動外彙合約）的公司必須設定以下杠杆限制：

（2）針對零售客戶—1:50；

（3）MIFID框架下的專業零售客戶—1:100；

（4）所有其他客戶—沒有杠杆限制。

監管查詢

第一步：進入網址https://www.mfsa.mt/financial-services-register/，輸入公司名查詢

第二步：輸入公司名稱後，在搜索欄下方可能出現幾個搜索結果，選擇打開“Investment Services”（投資服務）下面的公司。

第三步：點擊打開後，即可以看到公司的名稱、監管号、網址、電話等信息。

監管投訴

收到投訴後，建議牌照持有人按照以下程序處理：

1.盡快記錄每一份投訴，以及所采取的行動；

2.在7個工作日内，确認投訴收訖；

3.如爲口頭投訴的，對投訴進行簡要總結，并讓投訴人書面确認；

4.收訖函應确認：牌照持有人将對投訴進行調查；調查結束後，牌照持有人應寫信告訴投訴人相關結果；如果收到投訴後2個月内還沒有完成調查，那麽牌照持有人必須書面通知投訴人；

5.如果牌照持有人認爲有必要采取補救措施，應在通知函裏描述相關過程；同時，告知投訴人，如果投訴人對其投訴處理方式不滿意，可以求助于MFSA客戶投訴部；

6.如果收到投訴後2個月後，依然沒有完成調查，牌照持有人應在以上期限結束後7個工作日内書面通知投訴人，在通知函裏，應清晰解釋将繼續進行調查，如果投訴人對調查進度不滿意，可以求助于MFSA。

如果無法解決争議的，牌照持有人可以訴諸于仲裁或裁決。

破産賠償機構

投資者補償計劃

投資者補償計劃是針對由馬耳他金融服務局授權的破産投資公司的客戶救助基金。隻有當持牌投資公司不能或可能無力支付索賠時，該計劃才會支付賠償金。一般情況下，投資者可以在持牌公司停止交易或破産時獲得補償。

處罰實例

1.罰款金額≤3000歐的，或警告、勸誡或其他輕微犯規的，信息應在網上公布2年以上；

2.3000歐＜罰款金額≤25000歐的，或其他比較嚴重犯規的，信息應在網上公布5年以上；

3.屬于嚴重犯規的，包括暫停或限制牌照以及罰款＞25000歐的，信息應在網上公布10年以上；

4.取消牌照的，信息應在網上永久公布，并不得撤銷；

5.對公衆構成威脅的，應在該等威脅解除後，從網上撤除該等信息。

常見問答

詳情請點擊此鏈接：https://www.fsa.go.jp/en/others/index.html

相關鏈接

金融服務仲裁：https://financialarbiter.org.mt/en/Pages/Home.aspx

馬耳他中央銀行：http://www.centralbankmalta.org/

賠償計劃：http://www.compensationschemes.org.mt/

信息部：http://www.doi.gov.mt/

馬耳他金融：http://www.financemalta.org/

馬耳他金融情報分析局：http://www.fiumalta.org/

馬耳他金融服務法庭：http://mfst.gov.mt/

馬耳他政府：http://www.gov.mt/

馬耳他立法：http://www.mjha.gov.mt/

馬耳他證券交易所：http://www.borzamalta.com.mt/

MFSA牌照持有者門戶網站：https://lhportal.mfsa.com.mt/

（裏面有馬耳他金融行業相關政府機構網址）https://www.mfsa.com.mt/pages/viewcontent.aspx?id=152

聯系方式

營業時間

聯系方式

授權部門：356 2548 5142

銀行監管部門：356 2548 5183

金融和風險管理部門：356 2548 5320

證券和市場監管部門：356 2548 5231/5298

消費者服務熱線：免費電話800 74924或356 2548 5700

在線留言：http://www.mfsa.com.mt/pages/contact.aspx

http://www.mfsa.com.mt/pages/viewcontent.aspx?id=140

地址:Notabile Road BKR3000 Attard MALTA

電話:356 2144 1155

傳真:356 2144 1188