荷蘭AFM

機構簡介

機構介紹：

荷蘭金融市場管理局（AFM）自2002年3月1日起負責監督荷蘭金融市場的運作，負責監督整個金融市場的行 爲，包括儲蓄，投資，保險，貸款，養老金， 資本市場，資産管理，會計和财務報告。

作爲一個獨立的市場行爲管理機構，AFM緻力于促進金融市場公平透明。

 

組織結構：

監管委員會

AFM監督委員會成員由财務部任命，負責監控AFM的任務是否遵循适用法律執行。同時還負責通過AFM年度計 劃、預算、年度賬目采購等。

執行委員會 AFM執行委員會由4名成員構成，其中三名由章程授權，包括一名主席，另一名爲首席運營官。每位成員都有自己的責任範圍。

外部股東

外部股東主要由3層磋商機構構成。

戰略磋商：在非正式管理論壇上就中期有關事态發展及其影響問題進行戰略磋商;

咨詢專家小組：就政策意圖與預算進行磋商

專家委員會：收集市場所關注的任務知識

内部監督

爲了促進其組織内部的道德操守，AFM制定完整政策以支持AFM的日常活動與流程。

牌照申請

提交的報告包括：

1. 公司商業運作内容：包括對公司活動的描述；公司行政組織和内部控制描述；如何确保商業運作控制能符合市 場完整性和投資保護的道德标準；内部管理，包括合規、風控與審計管理信息；公司組織架構；不同組織活動個 人與技術源分配描述；活動分配與監控；反洗錢與恐怖融資風控評估；

2. 商業計劃：包括公司計劃活動，3年内的業務增長期望，市場營銷規劃等；

3. 組織架構

4.合格性報告：每日政策、政策制定、符合申請牌照要求的監管政策、鑒定公司人員符合要求的“完整性篩選表格”

5. 财務穩健：年度财務報表、最新6個月内的财務數據、是否達到财務充足率要求

6. 提交荷蘭中央銀行通過的關于申請牌照的“無異議證書”

申請費用

申請時長

投資公司牌照申請時長爲：13周

監管查詢

1.登錄荷蘭金融市場管理局官網https://www.afm.nl/央銀行（DNB）獲得許可證的信貸機構可以提供投資服務和/或進行投資活動。

2. 點擊professionals - Registers - Licenses，如下圖所示：

3. 在搜索框輸入想查公司的名稱即可

 

監管投訴

1.向您的金融機構寫投訴信

2.金融服務投訴審裁局（Kifid）：

如果交涉結果不滿意，您可以向kifid寫信。

荷蘭Kifid由金融服務專員署（FSO）和金融服務糾紛委員（FSDC） 會組成。

您投訴後，首先由FSO爲您免費調解；如果調解失敗，您可以申請FSDC處理，需繳納50歐元。

Kifid聯系方式：

電話： 31 070 333 8 999

郵箱：consumenten@kifid.nl

在線提交投訴：https://mijn.kifid.nl/auth/register

網址：https://www.kifid.nl/（荷蘭語）

3.法律訴訟：

當年采取法律手段時，您不可以同時申請Kifid服務。如果您收入比較低，可申請法律援助。政府部門将爲您支付部分訴訟費用。

詳情可咨詢法制部門（Legal Desk）；歐盟地區其他國家也可向歐洲消費者中心（ECC）咨詢。

4.向AFM投訴：

當金融機構違背規則時，AFM有權進行調查，請在郵件中附上合同/協議書附件，您投資涉及的産品，您的投資 記錄。AFM可根據情況處以罰款/撤銷許可證等措施。但是AFM無權處爲您的糾紛做調解或最終處置。調解糾紛 請聯系Kifid。您的投訴對我們的法律和監管完善起着重要參考作用。 

處罰措施

1. 符合合規标準的指導性對話

2. 警告

3. 公開警告

4. 通知

5. 罰款

6. 牌照吊銷或限制

7. 提交給公訴機關

8. 針對外部審計員的投訴

聯系方式

郵寄地址：

The Dutch Authority for the Financial Markets (AFM)

P.O. box 11723

1001 GS, AMSTERDAM

The Netherlands

辦公訪問地址：Vijzelgracht 50，1017 HS, AMSTERDAM 

電話：+31(0)20-797 2000

傳真：+31(0)20-797 3800

郵箱：info@afm.nl