奧地利FMA

機構簡介

機構介紹：

負責監管奧地利金融市場的機構主要是聯邦财政部、金融市場監管局和奧地利央行，這三個機構主要通過《金融 市場機構法》、《奧地利銀行法》、《保險監管法》、《有價證券監管法》等專項立法監控整個金融市場。同時，三機構密切協作，合作建立金融市場監控委員會，就經濟形勢和金融市場風險等交換信息和意見，并讨論國 内金融政策以及商定對歐盟金融政策的立場。

奧地利金融市場監管局FMA成立于2002年，是個一站式的綜合型監管機構。監管奧地利的銀行、保險事業、養老基金公司、融資公司、投資以及投資服務提供商、投資基金、金融集團和證券交易所。同時，還對上市公司證券 交易所的法律要求、公平合規性進行監控。

 

聯系方式：

電話： ( 43-1) 249 59-5502, 5511, 5512 （工作日9:00-16:00）

傳真：( 43-1) 24 959-5599 郵箱：fma@fma.gv.at

地址：Financial Market Authority (FMA)，Otto-Wagner-Platz 5，A-1090 Vienna

牌照申請

投資公司解釋：

在奧地利，外彙交易商從屬于投資公司類别。 投資公司是一個法人實體，其注冊辦事處和總部設在奧地利，并有權憑借該聯邦法提供投資服務和活動。

 

提供以下投資服務的商業公司需要獲得FMA的許可：

1. 與金融工具有關的投資建議

2. 投資管理組合。通過管理客戶一個或以上的金融工具投資組合

3. 接收和傳遞與金融工具相關的合約

4. 多邊交易系統運作，簡稱MTF

5. 組織交易系統運作，簡稱OTF

 

申請牌照的最低資本要求： 

1. 投資公司的初資金要求5萬以上，可提供以下服務：

1）與金融工具相關的投資建議

2）接收和傳遞一個或以上金融工具相關的合約

3）投資組合管理

4）和以上三點相關的交易

2. 投資公司的初始資金要求在73萬歐元以上的，可以運營MTF或OTF業務。 牌照需以書面形式授予。

 

牌照能運營的範圍：

FMA必須将所有投資公司登記在冊，并能公開訪問，該等級信息包括與所授權的投資服務/活動相關的信息。

獲得授權的投資公司可以在整個歐盟區提供投資服務/活動。

監管投訴

一、向金融機構投訴

首先建議您向您的金融公司投訴，金融機構都應就您的投訴給到您确定流程和解決程序。建議您以書信的方式進 行投訴。

金融機構收到投訴時，一般處理步驟如下：

1.提供關于投訴程序的信息

2.指明負責任的聯系人的身份和聯系方式，以及有關投訴程序的信息（在确認投訴時，程序的持續時間，有關主 管當局的信息，相關監察員的信息，替代性争端解決程序等）;

3.若不能達到消費者的訴求，應告知最終處理結果，并通知投訴方如需進一步投訴的選擇和聯系方式。

最終若您與投訴公司未能得到滿意的處理結果，您可以向FMA投訴，請附上金融機構給您的投訴提供的書面回複的處理結果。  

 

二、向FMA投訴

您的投訴可以檢驗監管是否有效實施，條款是否合理并遵守，對FMA有重要參考意義。

FMA收到投訴後會仔細了解調查，根據實際情況要求進入機構給到書面回複。

如果金融機構沒有違背法律條款， FMA會書面通知您結果。但是對于個人消費者而言，FMA并不是仲裁機構，隻有法院才能以有約束力的方式裁 決，強制金融機構按照判決賠償。

FMA的機構和雇員在某些法律情況下，有義務對其業務活動的所有事實保持專業保密。

監管機構對消費者保護采取償付能力監管，市場監管和監督的形式。集體消費者保護是FMA的一個重要目标。然 而，FMA不是其經典意義上的消費者保護組織，FMA無法爲個人消費者提供保護。作爲監管機構，FMA應保留 對所有受監管實體及其客戶的客觀立場，并且絕不允許采取行動。任何遭受損失的消費者的損害索賠應始終通過 民事法庭的法律訴訟。

投訴表格：https://webhost.fma.gv.at/RequestsAndComplaints/Complaint