南非FSCA

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FSCA從2018年4月1日起開始接管南非金融服務委員會FSB的職責，FSB成立于1991年。

1.FSCA的金融服務提供商FSP可以提供相關外彙服務。

2.投資保障，FAIS Ombud南非金融服務申訴署處理針對FSP的投訴，其管轄權限爲80萬蘭特以下。

外彙監管提示

FSCA監管外彙，并将外彙投資歸類爲1級金融産品。

機構簡介

FSCA從2018年4月1日起開始接管南非金融服務委員會FSB的職責。

牌照申請

申請金融服務提供商（FSP）牌照的，申請人應滿足以下要求：

1.合适和适當的要求（fit and proper requirements）

對金融服務提供商各類别、關鍵人員和代表的合适和适當要求指的是：

（1）誠實和正直；

（2）信譽良好；

（3）能力要求；包括與金融服務、金融産品和功能相關的充足的、合适的和相關的技能、知識和專門技術。

（4）持續專業發展；

（5）運營能力；

（6）财務穩健性；

2.各類别金融服務提供商最低經驗要求

（1）Category I FSPs：其關鍵人員必須至少擁有I類FSP特定金融服務管理和監督方面1年經驗；

（2）Category II FSPs：其關鍵人員必須至少擁有II類金融服務管理和監督方面1年經驗；

（3）Category IIA FSPs：Category IIA FSP和其代表必須至少擁有IIA類金融服務方面3年經驗，其關鍵人員必須至少擁有IIA類金融服務管理和監督方面1年經驗；

（4）Category III FSPs：Category III FSP和其代表必須至少擁有III類金融服務方面3年經驗，其關鍵人員必須至少擁有III類金融服務管理和監督方面1年經驗；

（5）Category IV FSPs：Category IV FSP和其代表必須至少擁有IV類金融服務方面1年經驗，其關鍵人員必須至少擁有IV類金融服務管理和監督方面1年經驗；

3.各類别金融服務提供商監管考試要求

金融服務提供商關鍵人員和代表必須參加和通過相關RE考試，如圖所示：

4.各類别金融服務提供商财務穩健性要求

金融服務提供商必須滿足相應類别的對應額外資本要求、營運資本要求和流動性要求，如圖所示：

申請費用

牌照類型

FSP牌照（金融服務提供商）類别：

（1）Category I FSPs，指非II、IIA、III或IV類FSPs的金融服務提供商；

（2）Category II FSPs，指自由金融服務提供商；

（3）Category IIA FSPs，指對沖基金金融服務提供商；

（4）Category III FSPs，指管理類金融服務提供商；

（5）Category IV FSPs，指輔助業務金融服務提供商。

監管細則

報告要求

1.每個會計年度結束後四個月内，金融服務提供商必須向FSCA登記員提交财務報表；提交财務報表時，還應提供外部審計員報告，小型金融服務提供商還應提供财務報表編制指南；如果未能在指定時間内提交财務報表，則每逾期一日，罰款1000蘭特；

2.合規報告

監管查詢

可直接進入https://www.fsca.co.za/Fais/Search_FSP.htm查詢，步驟如下：

第一步：首先打開南非金融部門行爲監管局的官網：https://www.fsca.co.za/

第二步：點擊網頁下方菜單欄中“Regulated Entities”（受監管實體），将鼠标移至“List of Regulated Entities&Persons”（受監管實體和人員名單），再移至FAIS一項。

第三步：點擊網頁上方菜單欄中“Financial Services Provider”（金融服務提供商）一項。

第四步：在下圖顯示的“Search For FSP No”（通過FSP号查詢），“Search For FSP Name”（通過FSP名稱查詢），"Search Per Postal Code"（通過郵政編碼查詢）或“Search Per Person(enter ID)”（通過人名'ID号'查詢），再點擊“Submit”提交；