白俄羅斯NBRB

外彙監管提示

白俄羅斯央行NBRB對外彙等其他金融産品和行爲實行監管。

機構簡介

機構性質：

白俄羅斯共和國國家銀行（此後稱爲“國家銀行”）是白俄羅斯共和國的中央銀行和政府機構，一切以白俄羅斯國家利益爲宗旨運營，直接向國家總統負責。

1990年12月21日，白俄羅斯—蘇聯蘇維埃社會主義共和國通過《白俄羅斯—蘇維埃社會主義共和國國家銀行法》，此後白俄羅斯—蘇維埃國家銀行自1991年1月1日成立。

1991年4月1日，白俄羅斯國家銀行最終确立。

機構使命：

1.保護白俄羅斯貨币盧布的穩定性，包括其購買力以及外币兌換率。

2.維護白俄羅斯銀行業務的穩定性。

3.确保一個有效可靠良好運行的支付系統。

機構職能：

1.發行貨币

2.發行國家銀行證券

3.根據白俄羅斯法律法規監管外彙

4.授權銀行和非銀行金融機構參與證券交易

5.監控證券，保護銀行和非銀行金融機構的信息資源的保密性。監管銀行和非銀行機構的業務

6.授權銀行業務

7.監測金融穩定性

牌照申請

一、申請要求

1.注冊最低資本

開展包括非交割OTC金融工具在内的業務（場外外彙市場活動），最低資本不得少于20萬新白俄羅斯盧布，合約人民币60萬元。

2.組織架構

（1）NBRB要求受監管外彙公司必須設立内部控制系統以及風險管理系統，包括合格員工，高質信息系統以及能夠用于獲取分析傳達和保護信息的軟件硬件設備等。

（2）管理人員需在法律或經濟領域有更高教育經曆。

（3）此外，關于商業價值要求，實體參與人員需要在最近兩年勞工合同期間内無信譽損失；無違反财産及商業運營法規操作；無犯罪嫌疑或被起訴記錄。

3.實體辦公室

NBRB要求，牌照申請公司/法人必須在當地設立實體辦公室。

注冊爲外彙公司的可包括以下三種實體：

（1）國家外彙中心；

（2）銀行

（3）非銀行金融機構。

二、申請流程

注冊成爲外彙公司的法律實體需要向NBRB遞交以下資料：

（1）注冊申請表；

（2）法律實體關系證明複印件；

（3）法律實體有效資本證明複印件；

（4）法律實體管理人員及内部控制組織架構官員的合格要求證明複印件；

（5）法律實體創始人（參與人員）商業價值證明複印件；

（6）法律實體管理人員及内部控制組織架構官員的服務記錄複印件；

NBRB拒絕接受任何不完整提交文件的法律實體的申請。

三、申請時長

自收到注冊外彙公司的申請材料後，NBRB在30個工作日内對資料進行審核并做出批準與否的決定。針對已經通過審核的公司，NBRB在至少3個工作日後将其登記。

監管細則

杠杆限制

根據外彙公司，銀行，非銀行金融機構的客戶類型不同而定：

（a）專業客戶—500:1；

（b）合格客戶—200:1；

（c）客戶—100:1

（d）國家外彙中心客戶—500:1.

客戶類型的區分根據外彙公司，銀行，非銀行金融機構的交易執行規則而定。

隔離賬戶

半允許，要求設立客戶獨立賬戶，不少于50%的客戶資金。

負餘額保護機制

未明确規定

定期報告

根據NBRB公布的文件，受監管公司需要提交以下報告：

（a）交易報告；（b）年度财務審計報告和反洗錢報告；（c）淨資産報告；（d）場外外彙市場活動報告；（e）金融穩定性評估報告；（f）非交割場外金融工具的所有交易細節報告

監管查詢

第一步：打開白俄羅斯國家銀行NBRB的官網英文版：http://www.nbrb.by/engl

第二步：點擊網頁左方“NON-CREDIT FINANCIAL ORGANIZATIONS”（非信貸金融機構），進入子頁面後再點擊“Over-the-counter Forex Market”（場外外彙市場）

第三步：點擊網頁左方“Information on Legal Persons Included in the Register of Forex Companies”（外彙公司注冊法人信息），即可出現受監管公司名單。

監管投訴

一、與投資商進行溝通

二、投訴至監管機構

郵寄地址：

20,Nezavisimosty Ave.,220008 Minsk,Belarus

電話：375 17 2192303,2192242(對外經濟活動)

傳真:375 17 3274879,3275094

處罰措施

國家銀行依據《白俄羅斯共和國憲法》，《白俄羅斯共和國銀行法案》，國家法律體系，總統頒布的監管法律條例，以及《白俄羅斯共和國國家銀行法規》開展活動，并且獨立于活動。

NBRB有權禁止外彙公司，銀行，非銀行金融機構貨币基金接受客戶；

NBRB有權禁止非交割場外金融工具的運營；

NBRN有權罷免外彙公司管理層，内部控制組織官員。

聯系方式

郵寄地址：

20,Nezavisimosty Ave.,220008 Minsk,Belarus

電話：375 17 2192303,2192242(對外經濟活動)

傳真:375 17 3274879,3275094