做外汇投资，一个有效的监管有多重要？

    外汇市场日均交易量达到万亿美元，在外汇市场中每天被讨论最多的就是监管，一个有效的监管就是对一个正规的外汇平台的肯定，平台是否到监管意味着交易是否安全，这是保障资金安全非常重要的一步，也是投资者最关心的问题。

    外汇监管是什么？

    外汇监管一般指外汇市场监管，外汇市场监管是指一国政府运用经济手段、行政手段和法律手段对外汇的收支、使用、结算、买卖以及汇率和外债变化等进行监管。

    为什么要加强外汇监管？

    对于零售投资商来说，只有监管下的规范外汇市场才是值得信任的市场。

    外汇交易的低门槛对外汇投资者来说具有很大的诱惑力的。外汇如股票、现货黄金、期货、债券等金融投资衍生品，这些投资产品一旦被别有用心之人利用，有关资金盘、金融传销的负面新闻就会频繁出现，这类不规范行为增加了零售投资者面临的风险。

    对于零售外汇交易商来说，规范的外汇市场意味着强有力的监管。

    零售外汇市场如果不加强外汇监管，那么非法活动或者欺诈行为则会越来越多，而加强监管则是消除零售外汇市场欺诈活动最有效的措施。“监管”是外汇投资的最后一道防线，也是最重要的一道防线。

    rrh123为大家整理了如今外汇市场上比较具有权威性外汇监管机构

    英国金融行为监管局（FCA）：

    目前受FCA监管的零售外汇持牌券商超过206家，提供杠杆式外汇的经纪商必须获得rollingspotforexcontract(即期滚动外汇合同)资质，支持欧盟提出的30:1的外汇杠杆限制。

    外汇牌照公司自有资金要求有5万欧元，12.5万欧元（STP直通式牌照），73万欧元（做市商牌照），且公司需制定内部管理制度、管理人员适用性要求，还需提交客户资产，交易报告等多种报告，并需要在英国设立实体办公室，同时客户资金必须放在隔离账户中。

    英国FOS受理中国大陆投资者投诉。针对破产的公司，英国设有金融服务补偿计划FSCS，每位投资者赔偿上限5万英镑（约合人民币42万元）.

    瑞士金融市场监管局（FINMA）：

    目前受瑞士FINMA监管的零售外汇持牌券商超过295家，其中有Dukascopy(杜卡斯贝）和Swissquotebank（瑞讯银行）。

    提供零售外汇的经纪商必须获得银行资质，其最低注册资本为1,000万法郎（约合人民币6,400万元），且公司需制定内部管理制度、管理人员适用性要求，并需要在瑞士设立实体办公室，同时客户资金必须放在隔离账户中。

    瑞士FINMA受理中国大陆投资者投诉。针对破产银行，每位投资者赔偿上限为10万瑞郎（约合人民币64万元）。

    新西兰金融市场管理局（FMA）

    FMA发牌较为谨慎，据实例了解，FMA牌照整体申请时间在2年左右。目前新西兰FMA持牌外汇经纪商仅22家，其中有HCFX，客户资金独立存放于西太平洋银行和花旗银行，与公司的运营账户完全隔离。牌照类型为”Derivativesissuer”（衍生品发行人）牌照。

    FMA要求外汇公司必须为其客户设立资金隔离账户，并且需要提交客户资产报告、交易报告、审计报告等记录。经纪商有形净资产需要始终保持在100万纽币以上；若与金融机构发生纠纷，投资者获配数额最高为20万纽币（约合人民币90万元）。

    美国期货协会（NFA）

    目前仅监管2家零售外汇交易商，分别为GAINCapital（机构外汇业务已出售）和OANDA（已被私募股权公司CVC收购）。

    NFA要求外汇交易商设立首席合规官，并规定从事外汇业务的个体须参加场外零售外汇考试。NFA的处罚措施非常严格，除一般的警告、罚款和吊销牌照外，还包括市场禁入。

    NFA对资本金要求十分高，规定每个外汇交易商必须保持“调整后净资本额”等于或大于2000万美金。NFA要求对客户资金进行隔离，对主要货币对的杠杆限制为100:3，规定所有外汇交易商必须设立实体办公室。

    澳大利亚证券及投资委员会（ASIC）

    目前受ASIC监管的外汇交易商共443家，必须有derivatives和forexexchangecontract经营权限，其中有嘉盛集团，IGMarkets等。

    ASIC要求经纪商为客户设立资金隔离账户，最低注册资本合计不得低于110万澳元，在牌照申请的最后阶段，资本必须全部冻结，公司取得牌照后，要求资本为已发行实收资本，而且50%的资本要求为流动资产，并要求设立实体办公室，至少一名澳大利亚居民为管理人，同时对公司管理人员有行业经验要求。目前，ASIC未规定杠杆倍数，目前常见澳洲经纪商的最高杠杆比例为500:1。

    投资保障方面，2018年11月澳大利亚金融投诉机构AFCA将取代澳洲FOS，接受金融纠纷投诉处理，赔偿上限为50万澳元（约合人民币245万）。

    当然，有些外汇平台不止有一个监管机构，rrh123再给大家分析一下，各位比较有兴趣的外汇平台，给各位整理一下这些平台的监管信息。

    1.IG集团

    受澳大利亚证监会(ASIC)的授权和监管。澳洲金融服务执照号：220440

    2.ICMarkets

    世界第一家真正的ECN外汇交易交易商。InternationalCapitalMarketsPtyLtd.ASIC公司监管号：ACN123289109.AFSLNo.335692.

    3.HCFX

    新西兰金融服务提供商(FSP)认可并受其监管。客户资金独立存放于西太平洋银行和花旗银行，与公司的运营账户完全隔离.新西兰FSP监管号：646029

    4.盈透证券

    INTERACTIVEBROKERSLLC（盈透证券有限公司）是NYSE-FINRA-SIPC的成员，受美国证监会（SEC）和商品期货交易委员会（theCommodityFuturesTradingCommission）的监管。

    INTERACTIVEBROKERSHONGKONGLIMITED（盈透证券香港有限公司）受香港证券和期货委员会（HongKongSecuritiesandFuturesCommission）的监管，是SEHK和HKFE的成员。

    5.盛宝银行

    一家受到全面监管的持照丹麦银行，我行遵从客户管理方面严格的欧盟指令和法规。

    在这里，rrh123还是要提醒大家，监管并不代表绝对安全，平台信誉和表现也是十分重要的。各位对哪些平台有兴趣，可以一起进行讨论。