年内截至9月15日FCA僅開出4項罰單，同比猛降75％！

根據保險律師事務所 RPC 的統計，FCA（英國金融行爲監管局）2020年1月1日至2020年9月15日期間僅發布了4項罰款聲明，較去年同期的16項下降了75％。

RPC 認爲，新冠肺炎疫情封鎖期間執法活動中斷，這可能導緻 FCA 無法對一些違規實體或個人實施處罰。舉個例子：在處理違規案件的過程中，FCA 需要面對面采訪證人和嫌疑人。而疫情封鎖期間，這樣的采訪活動可能會受到限制。

此外，RPC 認爲執法活動放緩的另一個原因是 FCA 首席執行官的職位有一段空檔期，新任首席執行官 Nikhil Rathi 并未在前首席執行官 Andrew Bailey 跳槽到英格蘭銀行後馬上被任命。

在年内截至9月15日的4項罰款中，有3項是因爲在消費者信貸、抵押、理賠管理方面沒有公平對待零售客戶，罰款總額爲6690萬英鎊。另1項罰款是針對德國商業銀行（Commerzbank），原因是未進行合格的反洗錢（AML）管理，罰金高達3780萬英鎊。

RPC 表示，随着 FCA 不再将合規工作的重點放在機構資本市場，未來在面向零售客戶的市場中可能會出現更多罰款。

RPC 合夥人 Jonathan Cary 表示：“雖然 FCA 在2020年過去的9個多月中開出的罰單相對較少，但該監管機構應該也希望趕上疫情封鎖期間被迫中斷和延遲的案件的進度。”