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花旗集团同意向FINRA缴纳35万美元罚款。据悉，至少在2017年6月至2019年2月期间，花旗集团未能建立和维护包括书面监督程序在内的监督体系。该监督体系用于监控其员工的外部经纪账户。
花旗集团的书面监督程序要求员工向公司披露其个人经纪账户信息。若员工账户为公司内部账户或是在某些首选外部经纪商处开设的账户，员工无需获得公司内部合规风险管理小组(ICRM)的预先批准即可开设或维护账户。
所有其他账户（非首选账户）都需要ICRM批准才能开设或维护账户。一旦员工披露了其内部或首选账户，该员工的交易数据就会直接以电子方式输入公司的员工尽职调查系统(EmDD)，该系统是公司监控员工交易的主要系统。
对于公司无法访问电子源的账户，公司要求员工定期将PDF报表手动上传到EmDD。
花旗集团还要求员工在
(1)员工加入花旗集团后到其电子信息流生成前这段时间及( 2)若公司拒绝员工保留非首选账户的请求，从员工的保险日期到帐户关闭前的这段时间上传PDF报表。因此，有很大比例的非经纪账户员工至少需要在一段时间内使用PDF报表。
员工上传的PDF报表将由(1)ICRM和(2)员工的主管审核。
该公司的监管缺陷导致其未能及时监控数千名员工的外部经纪账户报表，从而无法确保其员工是否遵守公司为避免利益冲突、滥用重大非公开信息(MNPI)和内幕交易而制定的交易限制。花旗集团因此违反了FINRA的3110(a)、3110(b)、3110(d)和2010条规定。
