遠期結售彙是什麽？遠期結售彙業務流程介紹

　　無論是在外彙投資還是我們平常的外彙業務中應該都會聽說遠期結彙這個詞，不過很多人對于遠期結彙是什麽意思并不是特别清楚，因此小編今天就帶大家一起來了解一下遠期結彙。

　　什麽是遠期結彙

　　遠期結售彙業務是指客戶與銀行簽訂遠期結售彙協議，約定未來結彙或售彙的外彙币種、金額、期限及彙率，到期時按照該協議訂明的币種、金額、彙率辦理的結售彙業務。中國銀行遠期結售彙業務币種包括美元、港币、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、澳大利亞元、加拿大元;期限有7天、20天、1個月、2個月、3個月至12個月，共14個期限檔次。交易可以是固定期限交易，也可以是擇期交易。

　　遠期結售彙的業務流程是怎樣的？

1、申請辦理遠期結售彙業務的客戶應在中國銀行開立相關賬戶。

　　2、簽訂遠期結彙/售彙總協議書。辦理遠期結售彙業務的客戶需與中國銀行簽訂《遠期結彙/售彙總協議書》，一式兩份，客戶與銀行各執一份。

　　3、委托審核。客戶申請辦理遠期結售彙業務時，需填寫《遠期結彙/售彙委托書》，同時向中國銀行提交按照結彙、售彙及付彙管理規定所需的有效憑證;中國銀行對照委托書和相關憑證進行審核。客戶委托的遠期結彙或售彙金額不得超過預計收付彙金額，交易期限也應該符合實際收付彙期限。

　　4、交易成交。中國銀行确認客戶委托有效後，客戶繳納相應的保證金或扣減相應授信額度;交易成交後，由中國銀行向客戶出具“遠期結彙/售彙交易證實書”。

　　5、到期日審核和交割。到期日中國銀行根據結彙、售彙及收付彙管理的有關規定，審核客戶提交的有效憑證及/或商業單據，與客戶辦理交割。

　　6、展期。客戶因合理原因無法按時交割的可申請展期。

　　7、違約。客戶未能完全履約的，銀行有權于最後交割日後對未履約交易部分主動進行違約平倉。