全球最复杂的监管体系——加拿大外汇监管！

　　加拿大，在全球拥有成熟的外汇市场，但是其独特的监管环境，可以说，维权难，拿到真正外汇牌照也难！

　　因为加拿大的外汇市场非常独特。尽管是一个国家，有统一的金融监管局——加拿大证券管理局（CSA），涵盖所有金融行业，另一方面，CSA之下有加拿大投资行业监管机构（IIROC）是主要负责零售外汇市场的监管机构，成立于2008年。IIROC之下又独立划分为三个地区和10个省份，各省和地区都有自己的监管环境。多重法规，又自主独立，统一与分化矛盾重重，可以说复杂到全球之最！接下来我们一层一层拨开加拿大的监管体系！

　　一：加拿大证券管理局（CSA）

　　2003年,加大证管委员会(CSA)成为正式组织,2004年,CSA在蒙特利尔设立秘书处。

加拿大证券管理委员会(CSA)是加拿大各省和地区证券监管机构的伞形组织,负责加拿大10个省以及3个州的证券监管工作,具目标是完善提升加拿大资本市场监管.使市场和谐化。

　　CSA主要负责在全国范围内制定统一的证券监管方法,统筹监管举措,但是省和各地区监管机构直接处理各自管区内的证券违规投诉,为了提供更直接和有效的服务,证券法规也由每个省或地区各自监管执行！

　　提示：CSA属于政府机构，不授发具体牌照，不监管外汇，不负责具体监管措施。

　　二、拿大投资行业监管机构（IIROC）

　　监管所有投资交易商包括外汇交易商！

　　1.注册最低资本

　　经纪商类别不同,资本要求也不一样。分为两种:250,000元/75,000加元,换算成人民币合约124万元/37万！

　　1类介绍经纪商:最低资本应该始终在7.5万加元之上

　　2类介绍经纪商:最低资本应该始终在25万加元之上

　　2.组织架构

　　(1)每位交易商成员需要建立和维护合适的内部控制系统！

　　(2)交易商成员的负责人或者执行主管都必须经过IIROC组织的批准！

　　(3)至少40%的负责人在交易商成员公司的业务运营中保持活跃状态,或者在相关附属证券交易商或他附属金融机构担任同等职位,并且拥有至少有5年金融服务行业从业经验。

　　4)交易商的所有执行主管都需要在业务运营中保持活跃状态、其中。执行主管中不少于60%的人有超过5年的行业从业经验！

　　3.实体办公室

　　IROC要求成员公司在加拿大设立实体办公室。具体要求如下:

　　(1)依据加拿大联邦法。加拿大境外公司必须要与加拿大实体(并申请加入IROC的会员)有合作关系。加拿大申请法人需要满足所有会员要求！

　　(2)需要在加拿大作为交易商运营业务。

　　(3)符合要求在加拿大行政区进行注册。

　　其控股及相关公司,负责人,合伙人,主管以及员工都符合IROC规则。

　　提示：IIROC才是加拿大外汇监管机构，其他机构做外汇零售业务必须得到IIROC的授权和批准。

　　三：加拿大金融交易与报告中心（FINTRAC）

　　于2000年成立。它是个独立机构,向财政部长汇报工作,对议会活动中心负责。总部位于渥太华,主要负责收集、分析、评估和披露加国金融行业的相关资料,以保护加拿大国家的金融稳定及安全。

　　FINTRAC是艾格蒙联盟(FU)的成员,其目的是加强合作和信息交流,以支持成员国的反洗钱和恐怖主义融资制度。

　　职责

　　FINTRACT致力于阻止洗钱和资助恐怖主义活动,同时确保个人信息的保护。通过以下方式履行职责：

　　1.根据立法和法规,接收金融交易报告、关于洗钱和恐怖主义活动融资的信息披露。

　　2.保护个人信息。

　　3确保报告机构遵守法律法规。

　　4建立与调查洗钱,恐怖主义活动融资和对加拿大威胁有关的金融情报网。

　　5.研究和分析各种信息数据,分析洗钱和恐怖主义的融资趋势的和模式。

　　6.负责加拿大资金服务业务的注册。

　　7提高公民对洗钱和恐怖主义活动筹资的认识和了解！

　　提示：FINTRACT是一家情报机构，不对外汇交易进行监管。虽然有外汇交易的业务，但是仅仅是指的货币兑换！（国内某些盈利机构宣传这样牌照的平台，大家注意风险）！