外彙交易盈虧怎麽算？外彙交易原理是什麽？

　　在投資交易過程中，隻有理論聯系實際了，才能做到投資效果事半功倍。那麽今天這篇文章，小編就給大家介紹一下外彙交易原理以及外彙交易中，我們應該如何計算盈虧。

　　交易原理

　　合約現貨外彙交易于80年代産生于倫敦，是指投資者和銀行或經紀人簽訂委托買賣外彙合同，繳付一定比率(一般不超過10%)的保證金，便可按一定融資倍數買賣十萬甚至上百萬美元的外彙。這種合約形式的買賣，隻是對某種外彙的某個價格做出書面或口頭的承諾，然後等待價格出現上升或下跌時再做買賣結算，從變化的價差中獲取利潤(當然也承擔了虧損的風險)。可見外彙買賣的保證金，是銀行或經紀人爲避免投資者交易風險轉嫁到它身上，而要求投資者事先質押的現金。

　　它有三個特征：

　　1、存入資金作爲保證金;

　　2、利用杠杆原理，放大保證金倍數，進行差價買賣;

　　3、按照标準合約規格進行買賣。

　　計算合約現貨外彙買賣的盈虧時，主要有3個因素需要考慮：

　　1、要考慮外彙彙率的變化。

　　投資者從彙率的波動中賺錢，是合約現貨外彙投資獲取利潤的主要途徑。盈利或虧損的多少是按點數來計算的，所謂點數實際上就是彙率漲/跌的變動數量。前面介紹過，外彙彙率都是用五位數來表示的，最後一位數稱爲點，變動1點就稱漲/跌1點。在直盤交易中，間接标價法裏的每種貨币的每一點所代表的價值都等于10美元，而直接标價貨币的每一點所代表的美元數額則有所不同，但大緻也等同于10美元(可以根據後面的公式進行計算)。在合約現貨外彙買賣中，賺的點數越多盈利也就越多，賠的點數越少虧損也就越少。

　　2、要考慮利息的支出與收益。

　　買高息外币會得到一定的利息(假使港元的年利爲8%，當交易者購買港元後，銀行将支付交易者8%的年利，而銀行或經紀商貸給交易者這筆錢的利息爲7%，那麽兩者相減後，交易者還将有1%的利息回報。)，但賣高息外币就要支付一定的利息。如果是短線的交易，例如當天買賣或者在一二天内結束交易，就不必考慮利息的支出與收益;但對中、長線投資者來說，利息問題卻是一個不可忽視的環節。例如，投資者在1.7000價位時先賣出1手歐元，一個月以後，歐元的價格還在這一位置，但若按賣歐元要支付8%的年利，則每月的利息支付就高達667美元(100000×8%/12=667)，這是一筆不少的支出。但也不能把眼光隻盯住利息收入而忽視外币走勢，一般是把外彙彙率的走勢放在第一位，而把利息的收入或支出放在第二位，畢竟彙率的波動幅度比利率要大得多。

　　3、要考慮點差成本的支出。

　　投資者買賣合約現貨外彙要通過銀行或經紀商進行，而銀行或經紀商一般是要收取點差的。比如，他們告訴交易者買賣1手歐元的點差爲3點，即意味着他們會在買價的基礎上加3個點來賣出，以作爲經紀的酬勞。銀行或經紀商收取的點差是按投資者買賣合約的數量來計算的，而不是按盈利或虧損的多少而計算的。因此，投資者也要把這一部分支出計算到成本中去。