投资心理学八大要诀：交易是概率游戏

投资心理学八大要诀

投资方法有很多种，基本面、技术面、统计学分析、程式交易等都是广大投资者普遍会用的方法，有人偏重技术分析，也有人偏重基本分析，但无论用什么方法投资交易，都摆脱不了人为操作，也因此必须要考虑「心理因素」的影响。以下八大要诀总结了投资交易时所需要考虑的心理因素，谨记这八大要点可帮助您尽量减低「心理因素」对交易的影响了。

1.考虑清楚自己的风险承受能力

进入投资市场前，除了仔细了解金融市场里不同的产品和风险外，还必须要确定自己能否承担该市场和该产品所带来的风险。比如说，使用保证金交易的外汇市场有可能导致大幅度亏损，如果不具备相应的风险承担能力，又没有适当地配置符合自己性格和风格的风险承受额度，往往会在亏损时不能保持良好的心态。此外，我们建议用于投资交易的资金应为闲置资金(非应急资金)，也就是说，当这一笔钱出现亏损时也不会影响到当前生活，否则很容易在亏损时陷入焦虑和不安的情绪中。

2.交易是概率游戏

世界上没有长胜将军，没有人能够每次交易都成功，也没有人能够保证当前的交易一定会获利。亏损是交易中的组成部分，这是任何投资者都逃脱不了的事实。只有清楚认识到这一点，您才能克服出现亏损时的恐惧心理。投资者需要做的是提高成功的概率，并通过资金管理手段让长期盈利高于亏损，也就是之前多个章节中提到的设置止损获利点、控制盈亏比例、管理仓位风险额度等手法去减低每次交易的风险，最终有机会提高成功交易的概率。

3.不要有赌徒心理和行为

所有的交易都应建立在研究和分析的基础之上，无论是股票投资还是外汇投资，都不能有赌徒心态。虽然本质上交易也是一种博弈，但不论外汇市场还是股票市场都已发展出能够帮助提高胜算的方法，而且市场的波动是存在其经济学和统计学原理，因此所有的交易都需要有严谨的依据才能实施。

4.严格按照交易策略执行

在每一笔交易开始执行之前，您应该制定好完整的交易策略。交易策略包括：交易的依据、仓位规模、何时进场、止损和获利的设置等。每个交易环节都要提前做好准备，就不会在交易过程中出现慌乱。交易中特别需要遵守「纪律」，制定策略和纪律的目的，就是为了防止恐惧、贪婪等人性自然的情绪影响交易决定，如果制定纪律之后又不能严格遵守，说明投资者对于负面情绪的抵抗力较低，必须加以控制。即使当前的交易策略并不完善，执行途中才发现不够完美，但也不应该因此而违反纪律，而是应该在交易实践中不断发现策略和体系的不足并加以改善。如果因为交易策略和体系不完美而经常随意交易，甚至是随意调整止损和获利点，那么您永远都不能建立一套适合自己的成功交易系统。

5.耐心是必胜条件

金融投资市场永远都存在机会，千万不能因为担心错过当前的机会而急于交易。只有在满足了自己制定的条件后，才能进场交易。如果在条件缺乏的情况下频繁交易，甚至盲目下单，亏损的可能性会明显提升，等到真正的机会来临时，账户上可能已经缺乏足够的资金交易。更有甚者，在连续亏损后，面对真正的机会时已经丧失了交易的勇气。因此，耐心等待适当的机会是必胜的条件之一，交易时宁可错过，也不可做错。

6.严格执行止损和获利

设置止损的重要性在之前的章节中多次提及，但在此还是要再次强调。止损的作用是在于保存实力。除了每笔交易需要设定止损外，如果出现连续亏损或一段时期里的交易出现明显亏损时(举例说在一个月里亏损超过10%)，就需要暂停交易，因为这表明了你的情绪出现问题或是你的交易和分析系统不适合当前的行情。「留得青山在，不怕没柴烧」，只要还有本金，就有赚钱的机会。如果连本金都没有了，就只能出局退场。

7.时刻注意情绪变化

在交易过程中，不仅需要分析市场走势，还需要关注自己的情绪变化。尤其是在交易失误、连续亏损之后，需要注意自己的情绪是否稳定，如果情绪已经受到了负面影响，应暂停交易，否则会出现更大的亏损和失误。投资者必须学到的是，每当一笔交易了结出场，代表这笔交易已经完全结束，无论盈亏，都不应该将这笔交易的情绪带到下一笔交易之中。另外，如果投资者在生活和工作的其他方面遇到一些困难和麻烦而导致情绪不稳定，或身体状况不佳，也需要休息调整，以免对交易造成不利影响。

8.同路人的重要性

「三人行，必有我师」，这个至理名言除了应用在学习中、生活上，还可以应用在投资交易中。一个人的交易就很容易缺乏客观、理性的思考，也因此更容易受到个人的情绪和心理影响，最好的交易状态是邀请两名甚至是多名交易者成为「交易同路人」，同路人之间互相监督，互相观察，及时提醒对方是否存在违反交易规则的行为。