賠償客戶近7.5億澳元！ASIC發布澳洲六大金融機構審查結果

　　截至2019年12月31日，澳大利亞最大的六家銀行和金融服務機構向客戶支付或提供了總計7.497億澳元的賠償，這些機構因提供不合規建議或未提供服務卻收取服務費的不當行爲，而使某些客戶遭受了損失。

　　經過ASIC的兩次審查，AMP（安保集團）、ANZ（澳新銀行）、CBA（澳洲聯邦銀行）、Macquarie（麥加利銀行）、NAB（澳大利亞國民銀行）和Westpac（西太銀行）開展了審查和補救計劃，以補償受影響的客戶。ASIC從2015年開始進行審查，調查這些機構如何有效監督其财務顧問，以發現和處理不合規的建議（REP515）；同時調查這些機構未能向購買金融咨詢服務的客戶提供持續咨詢服務的程度（REP499）。

　　下表提供了該機構截至2019年12月31日支付或提供的詳細補償款項。

　　背景：

　　2017年3月，ASIC發布REP515，概述了對以下方面的審查結果：

　　·在2009年1月1日至2015年6月30日期間，AMP、ANZ、CBA、Macquarie、NAB和Westpac如何查明和處理其顧問的不合規建議；

　　·這些機構開發和實施一個框架，對同一時期收到不合規建議的客戶進行大規模審查和補救。

　　自報告發表以來，ASIC一直在監測這些機構對客戶審查和補救方案的執行情況。

　　2016年10月，ASIC發布了REP499，陳述了AMP、ANZ、CBA、Macquarie、NAB和Westpac咨詢部門及其某些産品發行商的不稱職行爲。其中包括：

　　·未能确保向購買付費咨詢服務的客戶提供持續的咨詢服務；

　　·顧問未能提供此類服務；

　　·産品發行商未向某些客戶提供咨詢服務卻收取服務咨詢費用。