芬兰金融监督管理局

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Finanssivalvonta或金融监管局（FIN-FSA）是芬兰金融和保险部门的独立监管机构。受权威机构监管的实体包括银行，保险和养老金公司以及在保险行业经营的其他公司，投资公司，基金管理公司和赫尔辛基证券交易所。

外汇监管提示

FIN-FSA监管杠杆式外汇，提供外汇服务的机构为投资公司。

机构简介

机构性质

金融监督管理局(FIN-FSA)是芬兰金融和保险部门的监管机构。

机构历史

芬兰金融监管局于2009年1月1日由前芬兰金融监督管理局与芬兰保险监管局合并而来，总部位于赫尔辛基，有大约200名员工。

机构使命

FIN-FSA的活动旨在确保信贷、保险和养老机构以及其他受监督实体的财务稳定和平稳运营。另一个目标是维护被保险人的利益并保持对金融市场的信心，还负责推动金融市场的良好实践和公众意识。这些目标和任务已纳入《金融监督管理局法》。

监管范围

银行、保险公司、养老金公司、投资公司、基金管理公司等。

牌照申请

金融市场之下的服务提供商必须要获得授权才能展开其活动。欧洲中央银行（ECB）、金融监督管理局（FIN-FSA）、财政与社会卫生部与国家卫生部以及国务委员会有权进行授权。授权对象只能是实体，不能是自然人。

金融监管局授予以下类别：

1）家庭险、非寿险业务和再保险公司

2）中央机构的存款银行

3）存款银行和信贷公司进行抵押银行业务

4）支付机构

5）非欧洲经济区支付机构的分支机构

6）投资公司

7）投资公司的非欧洲经济区分支机构

8）基金管理公司和托管机构

9）另类投资基金经理（AIF经理）

10）芬兰的非欧洲经济区信贷机构分支机构

11）非欧洲经济区保险公司

12）芬兰非欧洲经济区投资公司和基金管理公司的分支机构

13）非欧洲经济区投资公司和基金管理公司在芬兰提供跨境服务

根据官网资料显示，其中涉及外汇的为投资公司。

申请前提：

只有寻求授权实体满足规定的监管要求时才给予授权。授权的一个重要先决条件是寻求授权实体以专业方式进行管理，并遵循公平和审慎的商业原则。该实体必须具有健全内部管理机制和充足的财政资源。其业务运营必须根据高度职业道德标准进行规划、管理、组织和控制。该组织还必须将其总部设在芬兰。

申请流程：

1.向芬兰金融监督管理局（FIN-FSA）提交书面申请，并附上支持文件。我们建议申请人在申请了解程序之前先联系FIN-FSA。

2.FIN-FSA必须在收到申请后的4个月内向欧洲央行提交授权信贷机构的决定提案，或者如果申请有缺陷，则在申请人提交必要文件和说明后立即提交。FIN-FSA必须在收到申请后6个月内宣布其决定。

3.一旦授予信贷机构、投资公司、基金管理公司、另类投资基金经、，托管机构或支付机构的授权，FIN-FSA就作出适当声明并进行商业登记。但是，待成立的公司只有在交易登记册中填写完成后才能开始运营。FIN-FSA在批准授权后，向存款担保基金（在存款银行授权的情况下）、投资者赔偿基金（授权给投资公司和提供投资服务的信贷机构、基金管理公司和另类投资基金经理）和欧盟委员会（信贷机构授权）发布信息。

申请表格和说明及其附属文件仅有芬兰语和瑞典语版本。

芬兰语参见http://www.finanssivalvonta.fi/fi/Toimiluvat/Hakeminen/Pages/Default.aspx

瑞典语参见http://www.finanssivalvonta.fi/se/Tillstand/Tillstandsansokan/Pages/Default.aspx

申请时长

3-12个月。具体来说，授权批准取决于申请是否附有所有必要的说明。但是，关于这种授权的决定必须在收到申请后的12个月内公布。保险公司将在6个月内收到有关授权的通知；支付机构将在申请后的3个月内收到授权通知，前提是申请包括所有必要的说明；另类投资基金经理也是3个月。FIN-FSA最多可以将授权延期3个月。

申请费用

监管细则

监管细则：

报告要求：

监管查询

第一步，进入官网http://www.finanssivalvonta.fi/，选择英语语言状态。

第二步，点击“Registers”（注册/登记簿）。

第三步，点击“Registers”之后，再选择“List of supervised entities”（受监管公司名单）。

第四步，可以直接在左边搜索框通过公司名称查询公司具体信息，也可以点击“Undertakings operating in the capital market”（资本市场运营公司），然后再在下拉项中选择“Investment firms”（投资公司），再点击“SEARCH”（搜索），就可以看到完整的公司名单：

第五步，点击公司名称，在下方就会出现该公司的具体信息：公司名称、联系信息、授权业务权限、公司代码；以“UB Securities Ltd”为例；

第六步能提供外汇服务的公司需在"Authorisations and other operation grounds（授权业务权限）"下有”Financial Contract for Differences（金融差价合约）“或“Foreign exchange services related to investment services（与投资服务相关的外汇服务）”。