澳大利亚ASIC

机构简介

1.机构性质：政府机构

2.机构介绍：澳大利亚证券和投资委员会，英文全称Australian Securities&Investments Commission简称ASIC，于1998年7月1日成立，其监管职责和监管范畴由2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》（ASIC法案）立法规定。该机构是一个独立政府部门，并依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚银行、证券、外汇零售行业的监管者。随着2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》的出台，ASIC从此把零售外汇交易市场纳入日常监管范围，与银行、证券、保险等金融行业一同监管，成为了澳大利亚国家金融体系的重要组成部分。

3.监管职能

在监管方面

（1）ASIC监管从事投资、养老基金、保险、存款和信用卡业务的金融市场和金融服务机构。

（2）作为消费者信贷监管机构，ASIC监管并颁予从事信贷活动公司执照，信贷活动包括银行、信用社、金融公司、抵押贷款、金融经纪商。

（3）作为市场监管机构，ASIC督促金融市场合法、公平、有序、透明公开。

（4）2010年8月1日，ASIC在澳大利亚政府许可下承担在市场许可交易股票、衍生品和国内期货市场正常运作的监管。

（5）作为金融服务监管机构，ASIC许可和监察金融服务企业，确保有效、诚信、公正操作。这些企业从事业务的范围为养老保险、基金、股票、和公司证券、衍生品，及保险业务。

在维护市场诚信和保护消费者权益方面

（1）市场诚信是指防止市场的人为操纵、欺诈和不公平竞争,保护市场参与者免受金融欺诈和其他不公平行为的影响,从而增强投资者对金融市场的信心,维护金融市场的稳定。

（2）保护消费者权益体现在通过充分、及时的市场信息披露,确保公司、证券和期权市场的诚信和公正确保中、小投资者能够获取充足且确切的信息当投资者权益受到不公正的对待而遭受损失时,可以通过适当的途径得到补偿。

4.监管范围

（1）金融公司登记注册，管理投资计划；

（2）授予澳大利亚金融业务许可牌照(AFSL)和澳洲信贷牌照；

（3）审核审计员和清算员资质；

（4）发布侵权公告；

（5）发布禁令经营信贷活动/金融服务；制定维护金融市场统一规则等。

保护消费者和投资者权益范围

（1）我们有权保护消费者免遭金融服务欺诈和不公正行为的侵害。

（2）ASIC为消费者提供以下服务：

a）MoneySmart：由ASIC运营的为您提供金融方面的建议和策略网站。该网站提供与您生活所有相关的资金问题的指导和建议、涉及理财、借贷、信用卡、保险、退休养老金、各类投资、经济诈骗、生活服务（买车买房失业）、金融知识课堂。介绍外汇风险解析链接：https://www.moneysmart.gov.au/investing/complex-investments/foreign-exchange-trading。

b）资金借贷咨询

c）养老基金和投资咨询

d）无人认领资金咨询

e）公司破产咨询：公司破产并无偿还债款能力时，通常会交由外部管理处处理，ASIC的外部管理由清算员，管理员，收款员团队组成，所有成员都应在ASIC登记注册资质。（条款参考链接：http://www.asic.gov.au/for-consumers/insolvency-your-rights/）

f）行为守则

g）金融知识普及

h）如何投诉：咨询公司名称和性质，投诉ASIC注册的公司，投诉ASIC，投诉ASIC运营的网站。（参考链接：http://www.asic.gov.au/about-asic/contact-us/how-can-we-help-you/）

牌照申请

1.申请要求

2.申请流程

第1步：申请并更改AFS许可证。请阅读此部分以了解应用程序的概况。

第2步：准备您的AFS许可证申请或变更申请。提交在线申请后，您必须及时提交所有核心证明。在提交申请之前，你需要提供所有支撑材料。你可以通过电子邮箱发送相关文件的扫描件给ASIC，licensing.afslproofs asic.gov.au。请在电子邮件标题中标明申请人姓名和申请参考号。

第3步：准备您的额外证明材料。您可能要求提供的任何其他证明文件。为了节省时间和费用，除非我们向您寻求额外证明材料，否则请不要准备任何额外材料，因为可能不需要额外证明。

3.申请时长：240天左右

注：现在申请澳大利亚ASIC授权的零售外汇牌照需两年左右时间。

申请费用

澳洲ASIC复杂金融产品类别：农业投资计划管理（基于个人合约）、交易所期权、对冲基金、杠杆式衍生品（例如差价合约，外汇保证金合约又名外汇交易合约）、非标准或非线性回报的复杂基金管理、结构化金融产品、认股权证。

申请类别表格费用（2020年7月1日起）附表1项目编号备注

在线申请个人AFS牌照

零售客户，低复杂度产品FSL1A$2233 Item 1(a)(i)

零售客户，高复杂度产品FSL1C$5025 Item 1(a)(ii)

机构客户，低复杂度产品FSL1J$1488 Item 1(c)(i)

机构客户，高复杂度产品FSL1L$3350 Item 1(c)(ii)

在线申请法人团体AFS牌照

零售客户，低复杂度产品FSL1E$3721 Item 1(b)(i)

零售客户，高复杂度产品FSL1G$7537 Item 1(b)(ii)

机构客户，低复杂度产品FSL1N$2233 Item 1(d)(i)

机构客户，高复杂度产品FSL1P$5025 Item 1(d)(ii)

书面申请个人AFS牌照

零售客户，低复杂度产品FSL1B$3349 Item 2(a)(i)

零售客户，高复杂度产品FSL1D$7537 Item 2(a)(ii)

机构客户，低复杂度产品FSL1K$2233 Item 2(c)(i)

机构客户，高复杂度产品FSL1M$5025 Item 2(c)(ii)

书面申请法人团体AFS牌照

零售客户，低复杂度产品FSL1F$5582 Item 2(b)(i)

零售客户，高复杂度产品FSL1H$1,1305 Item 2(b)(ii)

机构客户，低复杂度产品FSL1O$3349 Item 2(d)(i)

机构客户，高复杂度产品FSL1Q$7537 Item 2(d)(ii)

详情请查阅：https://asic.gov.au/for-business/payments-fees-and-invoices/asic-fees/fees-for-commonly-lodged-documents/financial-services/

https://asic.gov.au/regulatory-resources/forms/forms-folder/fs01-application-for-afs-licence/

监管查询

第一步：查询开始之前先了解AFSL，ABN，ACN的区别。

ACN全称Australian Company Number，澳洲公司注册代码，共9位数字。所有在澳洲的企业都必须注册ACN，相当于国内的工商注册。

ABN全称Australian Business Number，澳洲公司商业代码，共11位数（两位税号9位数ACN号码构成）。有ACN不一定有ABN，像有的休眠公司没有ABN，有ABN号码就必有ACN号码。

AFSL全称Australian Financial Services Licensee，澳洲金融服务牌照，通常是6位数居多，只有从事金融服务的企业才有AFSL。业内通常讲的澳洲监管号就是AFSL牌照号。

ACN和ABN只是最普通的注册而已，只单独有ACN、ABN的公司是没有资质做金融衍生品的。

防骗小知识：

如果有外汇交易商宣传受澳洲监管，监管号是9位数或11位数，那么这家公司肯定有问题，因为9位数是ACN，11位数是ABN，ACN或ABN根本不是监管号。

第二步：查交易商是否拥有AFSL牌照，牌照经营范围是否包含零售外汇业务

直接打开ASIC官网查询www.asic.gov.au，如图选择Professional Registers

第二步：在A处输入待查询的公司名字或在B处输入AFSL牌照号，在select register的下拉菜单中选择Australian Financial Services Licensee，然后点击Search查询。

第三步：如果输入公司名字直接搜索监管情况的话，会匹配多个名称相似度较高的搜索结果，因此要注意对比公司名字的一致性，常见的两种监管状态为current（目前受监管），ceased(监管已注销）。

第四步：如果知道交易商的AFSL监管号的话，搜索是非常便捷的，不会担心搜到其他公司，因为输入监管号点击搜索是直接跳到查询结果页面。

如下图status处显示current说明目前这家公司是受监管的。有External Dispute Resolution(外部纠纷解决机构）简称EDR，说明这家公司是能够向零售客户提供服务的，通过EDR可以查到受监管的公司的基本的联系方式。

防骗小知识：

根据澳洲ASIC规定，如果交易商要向零售客户提供金融产品和服务，就必须加入外部纠纷解决机构以保障零售客户的权益。如果一家澳洲外汇交易商没有EDR，那么它是不能接零售客户的（也就是我们说的散户）。据了解澳洲的机构客户是50万澳元以上。通过这招您也可以过滤掉很多虚假公司，因为目前国内有很多网站套牌澳洲只做机构业务的金融服务提供商。

第五步：查看受监管的业务范畴，通常要有这两个大类provide financial product advice（金融产品建议）和deal in a financial products（金融产品交易），同时这两个大类通常要有derivatives（金融衍生品）和foreign exchange contracts外汇合约，面向的客户群体要包含retail clients(零售客户），因为绝大多数投资者都是零售客户。

查看一家受ASIC监管的外汇交易商要注意以下几点：

一看监管状态current。

二看EDR，说明接受零售客户。

三看derivatives（金融衍生品）和foreign exchange contracts外汇合约。

四要确认真正受监管公司的网站，通过EDR查询。

怎么查澳洲平台能否做外汇？

凡接受澳洲ASIC监管的金融公司，都必须有澳洲金融业务许可证，英文简称AFSL，全称是Australian Financial Services Licensee。

那么是不是有AFSL牌照就可以做外汇保证金交易呢？当然不是的，要看授权的业务范围。

打个比方，中国的工商注册，你做食品类要获得食品类业务权限的许可，你要做房地产就要获得房地产类业务权限的许可。

（1）有A，B两项权限的为STP直通式牌照

有A，B，C三项权限的为MM做市商牌照

（2）看A，B或A，B，C三项授权的金融产品是否包含derivatives（金融衍生品）

上面我们写到了外汇保证金（Margin FX）是属于derivatives（金融衍生品）的，因此有derivatives说明能做外汇保证金交易。

（3）看客户类型

有retail and wholesale clients说明能向机构客户和零售客户提供金融产品;

只有retail clients说明只能向零售客户提供服务;

只有wholesale clients说明只能向机构客户提供服务。

澳洲AFSL牌照和AFSAR牌照区别在哪？

AFSAR英文全称Australian Financial Services Authorised Representatives，中文译为澳洲金融服务授权代表。

授权代表是根据澳洲公司法设立，由持有AFS牌照的金融公司（主牌公司）授权，可代表主牌公司提供一个或多个金融产品服务，授权代表不能持有客户资金，需要直接汇到主牌公司的监管隔离账户。

澳洲AR授权代表业务权限要对照主牌公司经营权限直接看，不会写详细信息，只会写大类别，对照主牌公司的大类别即可。

有不少套牌公司用ACN或ABN谎称是澳洲监管，接下来教大家如何查ACN和ABN↓

1、打开澳洲ASIC查询页面：https://connectonline.asic.gov.au

在within的下拉菜单中选择organisation and business names，在下面的Name or number中输入公司名字，9位数的ACN号码或者是11位数的ABN号码点击查询即可。

2、查询结果页面，有公司注册时间，公司地址，曾用名等基本信息，还可以付费购买这家公司的更多信息。

3、有ABN号码的也可以直接通过ABN Look UP查询公司的基本信息。

查询地址：http://www.abr.business.gov.au

输入ABN号码（有ABN号码的公司直接输入ACN号码也是可以的）或者是公司名字即可查询。

4、能查到这家公司当前的基本信息和历史基本信息。

防骗小知识：

请注意有的公司可能在ABN查询里面查不到任何结果，有两种情况，第一种可能是公司名字或监管号是虚构的，第二种情况可能是一家休眠公司，没有注册税务，可以直接通过查organisation and business names的方法可以查到公司信息。

监管投诉

如何投诉受澳大利亚ASIC监管的外汇交易商？

当您对投资不满意时，您可以通过以下三个步骤进行投诉：

步骤一、首先投诉到外汇交易商的内部纠纷解决机构（IDR）

如果您有投诉时，最好的方式是直接与外汇交易商的IDR联系。澳大利亚ASIC要求每个公司设立IDR，如法务部。

注：

1.通常，您可以在外汇交易商的官网找到IDR的联系方式。若没有，您可以要求交易商其联系方式；

2.一般投诉能在45天内解决。如果交易商未回复投诉，请您电话联系交易商。

3.在联系前，明白自己所想要的投诉结果，比如道歉、解释、合约解除或损失赔偿等。

4.投诉前，确保投诉素材准备充足，比如账号，问题点等。

5.以书面形式提交投诉：信件格式：主题含投诉二字，正文标明投诉人姓名，联系方式，投诉日期，陈述事实，表达诉求，附上相关证据的复印件，请自行保留原件和投诉信。

6.联系经纪商时，保存好与经纪商的交谈记录，包括协商日期、与谁协商、协商内容是什么。如果问题没有解决，这个可以用作以后继续协商的证据。

步骤二、如果您对交易商的IDR处理结果不满意，请投诉到EDR（外部争端解决机构）的FOS(金融申诉服务机构）;

FOS投诉的三种方式：

1.在线网页版投诉；

投诉地址：https://odf.fos.org.au/

在线网页版投诉流程参考模板（点击下图可查看完整模板）：

2.发邮件进行投诉；

投诉邮箱：info fos.org.au

下载并填写投诉表格（提供中文版本）：http://www.fos.org.au/custom/files/docs/disptue-form-print-version-simplified-chinese.pdf

部分截图如下：

3.电话投诉：61 3 9613 7366（周一至周五：9：00-17：00澳洲东部时间）

外汇监管网投诉经验分享：

最主要的提交投诉的方式是在线网页版投诉，辅之以邮件，电话，在线聊天等方式获取投诉帮助和跟踪投诉。

注：

1.如果您投诉的金融公司不是金融申诉服务公司（FOS）的成员，那么FOS将不会受理您的申诉。查询链接：http://www.fos.org.au/resolving-disputes/before-you-lodge-a-dispute/#id=member-check

2.FOS能受理的投诉上限金额为50万澳元；

3.FOS提供中立、免费的服务；

4.FOS官网网址：http://www.fos.org.au；

5.从2018年11月起，澳大利亚AFCA将接手澳大利亚金融申诉机构FOS，AFCA的负责人由政府指派，且将受到ASIC的长期监督。

步骤三、如果您对IDR和EDR的处理结果都不满意，最后的办法是投诉到法庭

如果您对IDR和EDR的处理结果都不满，那么最后的办法是诉诸法庭。特别是当您遭受了巨大的损失时，您可以告上法庭，要求外汇交易商赔偿您的损失。

相关链接

ASIC的监管查询链接：（查询金融服务注册商，审计员，清算员等）：

https://connectonline.asic.gov.au/RegistrySearch/faces/landing/ProfessionalRegisters.jspx?_adf.ctrl-state=3d8kc6lxh_4

澳洲公平竞争和消费者委员会:http://www.accc.gov.au/

澳大利亚诈骗监控网站：http://www.scamwatch.gov.au/

ABN业务注册号码查询：http://www.abr.business.gov.au/

澳洲工商注册：https://abr.gov.au/

澳洲税务局：https://www.ato.gov.au/

联系方式

电话：61 3 5177 3988（工作日8:30-17:00）

传真：(03)5177 3999

地址：Australian Securities and Investments Commission，PO BOX 4000，Gippsland Mail Centre，Victoria 3841

线上咨询：

https://www.edge.asic.gov.au/008/inquiryV001get/landingPage/t=6eb08bba636dd3919425d63ec1ac84aa255ae5ba

注：如果你说英语或理解英语有困难，你可以致电全国笔译与口译服务处(TIS)，电话是131 450，需要支付市话费。TIS每周7天每天24小时，提供100种语言翻译。