散戶炒股怎麽組合？組合投資有什麽好處？

　　對于散戶來說，因爲雙手中的資金不是很多，所以他們經常隻重倉一隻股票。但這樣一來，其實是賺不到多少錢的，而且風險也大。最好的方法就是做組合投資。那麽散戶炒股怎麽組合呢?下面就來爲大家介紹下。

　　一、散戶炒股怎麽組合?

　　絕大部分散戶投資股票的隻數不超過5隻，往往就是一兩隻，喜歡那些漲跌波動大的股票，很容易受短線消息影響，交易頻次很高，持有最多半個月，甚至很多都成爲近乎專業的曲線走勢技術派。

　　而機構投資者的思路不是這樣，更多是構建一個較爲完整的組合，其中包括長期業績穩定的核心股票、存在行業反轉可能的中線股票、被嚴重超賣的短線品種，這中間還要注意組合裏面股票之間的相關性，比如是否都是強/抗周期行業、是否上下遊企業、是否行業集中度過高。

　　如治大國烹小鮮，有辣的甜的葷的素的，搭配起來，避免短期市場波動造成嚴重的淨值暴跌。這種組合配置是有一定難度的，散戶一般不具備這樣的專業水平。那麽散戶是繼續堅持自己的“搏擊”之道，還是應該在自己股票組合裏面加入少許組合投資思想。

　　我覺得，散戶的搏擊之道，如同在賭場中試圖通過僥幸機遇戰勝莊家根據概率設定的賠賺比例，而最終變成輸多赢少的局面，長期獲勝幾乎是不可能的。所以大浪淘沙，1990年代以來，每次牛市湧現出的散戶英雄，如今都不知所蹤。

　　其實，散戶想構建自己穩定的組合并非難事，主要是要靠紀律和堅持。在設定100%滿倉的情況下，大緻有這麽幾個簡單步驟：

　　1、股票的數量不能少于6個(盡管6個實際還無法完全起到分散作用)，按照買入時候的成本計算，每隻股票持有不能超過自己資金的20%，無論任何原因去購買。

　　2、檢查股票的行業特性，是強周期行業(大宗商品)還是抗周期行業(醫藥)甚至逆周期行業(低消産業以及部分成長型企業)，要做到行業分散進行對沖，不要特征過于集中，很容易出現暴漲暴跌(例如強周期行業)或者趴着持續不動(例如醫藥等行業)。

　　3、檢查股票購買的動因，是因爲聽到一些不确實的重組消息，還是自己真正認爲這個企業将會有更好的成長前景，或者隻是想短線博一把。檢查動因之後的措施是，越是聽起來誘人的短線因素，越應該審慎，控制住購買欲望和倉位，比如隻買個5%;而真正有發展前景的股票，盡管短線表現一般，但長期增長趨勢明顯，這種股票不妨多配一些，比如配到20%，成爲你組合中的恒星(核心)。

　　4、當某隻股票的漲幅造成該股票倉位明顯超過持有的界限，就可以逐步減倉。比如組合不變的情況下，某隻股票買入的時候占比10%，結果一路上漲，占比上升到15%，那麽“不忘初心”，就把漲上來的5%減持掉，尋找新的合适标的。

　　形象地比喻，沒有分散風險的散戶投資股票，好比沙中之塔，再漂亮也會因爲太高而坍塌。如果能夠堅持紀律做到組合投資，好比建造了一座很好的城池，看起來不高大上，但卻持久耐用。

　　二、組合投資有什麽好處?

　　第一個好處就是平抑波動和風險，這一點是顯而易見的。

　　第二個好處就是，一旦你有了組合投資的觀念，你就會慢慢消除掉短線交易的“惡念”，因爲你面對的是整個的投資組合，而不是其中的某一隻品種，短線交易也僅僅是各品種之間的比例調換而已，已經沒有了單個股票高抛低吸的概念。如果你非要對組合裏的某隻股票進行高抛低吸，那就說明你還沒有建立組合的觀念，還沒有形成一個整體的觀念。

　　第三個就是，組合投資非常适合長期投資，因爲你是以整體組合爲處理對象的，無論你是新選出的股票需要加入組合，還是需要從組合中剔除表現不好的品種，都是以整體組合的利益最大化爲目标的，這個組合的運營因此就會長期存在，這自然而然地就促使你從事了長期投資的活動。組合就像一個鐵打的營盤，可以長期存在。

　　第四個好處就是，投資組合可以讓你有耐心等待一隻很長時間才爆發的牛股。有時候，一隻牛股在爆發前會經曆許多波折，回撤等等“不友好”的事件，如果你單一操作這隻股票時，你可能沒有耐心持有到“勝利”的那一天。但是組合投資就不一樣了，由于投資組合整體可以平抑掉個别股票的大幅波動，這就可以給你耐心，讓你繼續等待這隻慢熱的牛股，這是多麽美妙的事情啊!

　　第五個好處就是對你的投資心态會有好的影響，如果你有一個整體觀念，全局配置，當一切按照既定的配置比例安排好後，而後遇到的風險也能有效減緩，你的心也就安了。

　　所以，散戶炒股想要在減少風險的同時賺到更多的收益，最好的方法就是做股票組合投資。如果你是新手的話，可以多看看其他的投資者是如何進行組合投資的。更多炒股技巧及方法，大家可以關注好本網站進行了解。