散户炒股怎么组合？组合投资有什么好处？

　　对于散户来说，因为双手中的资金不是很多，所以他们经常只重仓一只股票。但这样一来，其实是赚不到多少钱的，而且风险也大。最好的方法就是做组合投资。那么散户炒股怎么组合呢?下面就来为大家介绍下。

　　一、散户炒股怎么组合?

　　绝大部分散户投资股票的只数不超过5只，往往就是一两只，喜欢那些涨跌波动大的股票，很容易受短线消息影响，交易频次很高，持有最多半个月，甚至很多都成为近乎专业的曲线走势技术派。

　　而机构投资者的思路不是这样，更多是构建一个较为完整的组合，其中包括长期业绩稳定的核心股票、存在行业反转可能的中线股票、被严重超卖的短线品种，这中间还要注意组合里面股票之间的相关性，比如是否都是强/抗周期行业、是否上下游企业、是否行业集中度过高。

　　如治大国烹小鲜，有辣的甜的荤的素的，搭配起来，避免短期市场波动造成严重的净值暴跌。这种组合配置是有一定难度的，散户一般不具备这样的专业水平。那么散户是继续坚持自己的“搏击”之道，还是应该在自己股票组合里面加入少许组合投资思想。

　　我觉得，散户的搏击之道，如同在赌场中试图通过侥幸机遇战胜庄家根据概率设定的赔赚比例，而最终变成输多赢少的局面，长期获胜几乎是不可能的。所以大浪淘沙，1990年代以来，每次牛市涌现出的散户英雄，如今都不知所踪。

　　其实，散户想构建自己稳定的组合并非难事，主要是要靠纪律和坚持。在设定100%满仓的情况下，大致有这么几个简单步骤：

　　1、股票的数量不能少于6个(尽管6个实际还无法完全起到分散作用)，按照买入时候的成本计算，每只股票持有不能超过自己资金的20%，无论任何原因去购买。

　　2、检查股票的行业特性，是强周期行业(大宗商品)还是抗周期行业(医药)甚至逆周期行业(低消产业以及部分成长型企业)，要做到行业分散进行对冲，不要特征过于集中，很容易出现暴涨暴跌(例如强周期行业)或者趴着持续不动(例如医药等行业)。

　　3、检查股票购买的动因，是因为听到一些不确实的重组消息，还是自己真正认为这个企业将会有更好的成长前景，或者只是想短线博一把。检查动因之后的措施是，越是听起来诱人的短线因素，越应该审慎，控制住购买欲望和仓位，比如只买个5%;而真正有发展前景的股票，尽管短线表现一般，但长期增长趋势明显，这种股票不妨多配一些，比如配到20%，成为你组合中的恒星(核心)。

　　4、当某只股票的涨幅造成该股票仓位明显超过持有的界限，就可以逐步减仓。比如组合不变的情况下，某只股票买入的时候占比10%，结果一路上涨，占比上升到15%，那么“不忘初心”，就把涨上来的5%减持掉，寻找新的合适标的。

　　形象地比喻，没有分散风险的散户投资股票，好比沙中之塔，再漂亮也会因为太高而坍塌。如果能够坚持纪律做到组合投资，好比建造了一座很好的城池，看起来不高大上，但却持久耐用。

　　二、组合投资有什么好处?

　　第一个好处就是平抑波动和风险，这一点是显而易见的。

　　第二个好处就是，一旦你有了组合投资的观念，你就会慢慢消除掉短线交易的“恶念”，因为你面对的是整个的投资组合，而不是其中的某一只品种，短线交易也仅仅是各品种之间的比例调换而已，已经没有了单个股票高抛低吸的概念。如果你非要对组合里的某只股票进行高抛低吸，那就说明你还没有建立组合的观念，还没有形成一个整体的观念。

　　第三个就是，组合投资非常适合长期投资，因为你是以整体组合为处理对象的，无论你是新选出的股票需要加入组合，还是需要从组合中剔除表现不好的品种，都是以整体组合的利益最大化为目标的，这个组合的运营因此就会长期存在，这自然而然地就促使你从事了长期投资的活动。组合就像一个铁打的营盘，可以长期存在。

　　第四个好处就是，投资组合可以让你有耐心等待一只很长时间才爆发的牛股。有时候，一只牛股在爆发前会经历许多波折，回撤等等“不友好”的事件，如果你单一操作这只股票时，你可能没有耐心持有到“胜利”的那一天。但是组合投资就不一样了，由于投资组合整体可以平抑掉个别股票的大幅波动，这就可以给你耐心，让你继续等待这只慢热的牛股，这是多么美妙的事情啊!

　　第五个好处就是对你的投资心态会有好的影响，如果你有一个整体观念，全局配置，当一切按照既定的配置比例安排好后，而后遇到的风险也能有效减缓，你的心也就安了。

　　所以，散户炒股想要在减少风险的同时赚到更多的收益，最好的方法就是做股票组合投资。如果你是新手的话，可以多看看其他的投资者是如何进行组合投资的。更多炒股技巧及方法，大家可以关注好本网站进行了解。