熱門離岸監管牌照有哪些？爲什麽很多經紀商都會申請離岸監管牌照？

​近年來，随着歐洲ESMA緊縮外彙監管政策，澳大利亞ASIC等監管機構也開始緊跟其監管步伐，導緻業内越來越多外彙經紀商開始尋求離岸監管牌照，以享受稅務與監管的更大自由、提供更靈活的交易杠杆（某些地區允許提供的杠杆上限可高至500:1、300:1、200:1）以及更豐富的交易産品。

除此之外，申請離岸監管金融牌照不僅所花時間短，大概隻要2-3個月（而FCA申請牌照周期爲6-12個月），而且前期申請費用以及後期運營成本也要低得多。

目前，提供離岸監管牌照的熱門地區主要有開曼群島、毛裏求斯、瓦努阿圖、塞舌爾、伯利茲以及英屬維爾京群島。

1.開曼群島金融管理局（CIMA）

開曼群島面積雖然隻有香港的1/4，但卻是僅次于倫敦、紐約、香港、東京的世界第五大金融中心。在該國注冊的公司數量超10萬家，島上有700多家銀行、800多家保險公司、近萬家對沖基金機構。

1978年，英國皇家法令規定開曼群島永遠豁免繳稅義務。開曼群島無論是對個人還是公司都不征收任何直接稅。正因如此，數以十萬計的世界各國公司把注冊地選在開曼群島，其中包括諸多聞名世界的大公司，例如蘋果、微軟、谷歌、英特爾、可口可樂。

目前，CIMA已與美國、加拿大、加勒比地區、英國、南美等數十個國家和地區達成雙邊和多邊的諒解備忘錄。這也直接表明了CIMA在國際金融服務業中的影響力。

2.瓦努阿圖金融服務委員會（VFSC）

瓦努阿圖在經濟方面實行全面開放，沒有所得稅，資金進出決無限制，更無貨币對管制，海外商人在當地成立公司及日後維持費用較低，且公司受當地法律保護。

現在，多家世界頂級交易商如盈透證券、盛寶銀行、LEK（Lek Securities）等都已在瓦努阿圖VFSC注冊，持有VFSC監管牌照的公司開始得到廣泛認可。

該監管機構要求申請公司必須在當地設立實體辦公室，并且，持金融牌照但6個月内沒有提供服務的公司，所發牌照将被撤銷。

3.伯利茲國際金融服務委員會（IFSC）

IFSC是加勒比海金融行動特别工作組（CFATF）的活躍成員，緻力于消除洗錢和全球金融體系下的地區金融穩定。在期貨市場監管方面和多個國家有合作。

當地貨币對經紀商的來自伯利茲境外的收入部分可免除當地所得稅。并且，在當地申請牌照所需要提交的文件相對較少，該國傾向于不披露公司銀行或财政信息。

4.塞舌爾金融服務管理局（FSA）

塞舌爾緻力于打造非洲國際金融中心，以離岸金融業務爲主，由塞舌爾國際商業管理局負責指導和監管。

獲得FSA牌照的公司可以享受稅率優惠（年收入1.5%），接受的客戶數量沒有限制，還能以nostro賬戶或代理商的身份進行證劵交易。

在塞舌爾申請牌照的公司必須在當地開立銀行賬戶，并存入50000美金的股本，這筆資金可以用于公司的日常業務活動，無需在銀行存入保證金。同時，公司還需在當地設立實體辦公室。

5.英屬維爾京群島金融服務委員會（FSC）

英屬維爾京群島FSC是面向在英屬維爾京群島經營的所有金融服務公司的權威監管機構。該機構要求牌照申請公司在當地設立實體辦公地點，要有常駐員工，公司必須至少有1名股東和1名董事，一個人既可以同時兼任公司股東和董事。

6.毛裏求斯金融服務委員會（FSC）

毛裏求斯FSC是非銀行金融服務部門和全球業務的綜合監管機構，正迅速發展成爲國際認可的金融監管機構，具有強大的法律框架。

獲得毛裏求斯FSC牌照的公司，免繳印花稅、登記稅或其他此類費用，支付給非居民的特許權使用費免稅。并且，該機構對金融服務公司财務不進行公開披露。

7.​納閩金融服務管理局（FSA）

馬來西亞政府于1990年宣布納閩島爲自由港和國際離岸金融中心，允許國際自然人或者法人在該地區從事各種離岸業務。納閩主要依靠低稅（經審計淨利潤僅征稅3%）或者免稅政策（無需繳納印花稅、消費稅、進出口稅、銷售、服務稅、資本利得稅、遺産稅等）大力發展離岸金融業來吸引國外資本，發展本國經濟。獲取納閩FSA牌照的外國公司，可享受100%的所有權，且不需要馬來西亞合作夥伴，能夠與70多個馬來西亞稅收協定合作夥伴聯系。與此同時，該監管機構要求申請牌照的外國公司在當地設有實體辦公室。

接下來，我們來看一下這7大離岸監管牌照的申請費和資金要求：

​如圖表所示，申請英屬維爾京群島FSC牌照所需的申請費和資金要求最優惠、最具競争力，總共隻要32,500美元，伯利茲IFSC所需要的總金額則要高出514,500美元。然而，與在美國、歐洲申請牌照所需的資金-2000萬美元、82.7萬美元相比，我們就會知道這些離岸監管機構所需要準備的資金是多麽微不足道。

從以上内容我們了解到，與主流監管相比，離岸監管牌照還有很多不足。雖然各離岸金融監管中心也在一步步的嚴格本區域的法律監管，包括修改離岸公司法律，嚴格财務信息，要求公司與客戶資金的分離，要求申請公司在當地設立實體辦公地點等等。

業内對離岸監管的質疑聲一直存在，因爲監管的相對疏松性外彙公司非法、違規運營提供了便捷，這對投資者來說潛在着巨大的資金安全隐患。

投資的首要條件是平台的安全性、可靠性，平台的監管是投資者資金安全的最後一道防護牆。rrh123在此提醒廣大經紀商，在享受離岸監管帶來的巨大優勢的同時，要保持合規經營，否則将會失去投資者信任，最終導緻持離岸監管牌照的經紀商更難擺脫業内的質疑。

以上談到的外彙離岸監管機構，均可在rrh123财經導航首頁——欄目：外彙名站——二級欄目：監管牌照 進行查詢。