如何鑒别一個外彙平台是否正規?

爲什麽中國那麽多外彙平台跑路？

2019-09-24 10:02:57 關注

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　　在中國爲什麽那麽多外彙平台會跑路？　　不得不說，這又是說了無數次的話題，首先目前在國内外彙既不合法也不違法，還沒有立法，所以對于中國公民來講，做交易，交易商...

　　在中國爲什麽那麽多外彙平台會跑路？

　　不得不說，這又是說了無數次的話題，首先目前在國内外彙既不合法也不違法，還沒有立法，所以對于中國公民來講，做交易，交易商的監管就是你的最後一道防護牆！所以做外彙的第一件事情，就是要看監管，并且查詢監管是否是真實有效的，因爲有的平台的監管有可能是冒名的或者已經過期的監管等等，所以做外彙之前，第一件事情就是自己要去認認真真的查詢一下外彙公司的監管，查詢的方法很簡答，就是進入所受監管機構的官網然後在搜索監管處輸入該公司的監管号，具體流程直接百度，上面都很詳細的有查詢的流程，今天就不一一贅述了！

　　幾乎每天都有人私信我：外彙平台怎麽選？有什麽好的平台？怎麽識别資金盤和真金融？其次才是：怎樣學習外彙交易？做外彙有什麽優勢？等等今天外彙123就給諸君說道說道：什麽平台能做？哪些類型平台會跑路？

　　那麽存心想跑路的平台大緻可以分爲以下幾類：

　　01、克隆公司，造假監管。

　　案例：沃爾克騙局，40萬人的騙局崩塌！

　　沃爾克騙局：沃爾克外彙于2017年8月崩盤，損失資金約200億人民币！初沃爾克外彙對外宣稱接受英國金融市場行爲監管局（FCA）監管，監管号爲471178，不過很快就被打臉。英國FCA發布警告聲明稱，WalkerFinancialManagement（正是監管号爲471178的公司主體）是一家克隆公司，正在克隆正規公司的監管信息對投資者進行行騙。該公司在未持有正确授權的情況下運營需受監管的活動、抑或正在進行詐騙運營。

　　我們強烈建議你避免和這類未授權公司合作。一家克隆公司可能對外宣稱自己是獲授權的公司，甚至給予公司注冊碼（FRN）或者被克隆公司的地址，以表明自己是正規的。由于克隆公司通常沒有完整的聯系和網站信息，因此它們可能聲稱是注冊在海外的公司。它們甚至還會複制授權公司的網站，并對聯系電話等信息作出難以察覺的改變。之前，沃爾克外彙還聲稱，該公司的隸屬于沃爾克集團（WalkertAllianceLtd)，該集團是一家号稱超百年曆史的英國金融公司。不過，FCA很快又給了沃爾克外彙一巴掌，這家集團公司也是套牌克隆公司。這一冒充英國監管的事情敗露之後，沃爾克外彙立馬宣傳該公司是接受愛沙尼亞金融監管局監管。然而，大家都知道，愛沙尼亞金融監管局在零售外彙這塊并無任何的監管效力，該機構的角色相當于國内的工商局，僅僅需要注冊就可以取得營業證、注冊号等相關信息。

據調查，如果沃爾克在2006年成立集團，平台網站成立時間應該在2006年左右，但實際上查詢域名注冊時間爲2014年10月。

　　02、離岸監管，無法考察。

　　案例：IGO騙局，40萬人血本無歸

　　2017年2月，IGO“爆倉”後蒸發的50億美元（折300多億人民币）在外彙交易中并未流入具有國際清算資質的金融機構，而是遭拆分彙入多家皮包公司。IGO在多種公開場合稱總公司位于新西蘭，公司注冊号爲4349898。網易《知道》根據該注冊号登錄新西蘭政府公司注冊網站查詢獲悉，公司名稱爲IGOHoldingLimited（IGO控股有限公司），公司領導人爲AllanDelaLuna，但是該公司的狀态爲“Removed”（撤銷）。努阿圖金融服務管理委員會官網查詢，無論從監管編号還是公司全稱，均未檢索到IGO相關公司。同時，該網站上傳的瓦努阿圖金融服務管理委員會批準的券商監管牌照，落款并非該委員會，而是瓦努阿圖金融與經濟管理部。

　　03、套牌監管，指鹿爲馬

　　案例：米治騙局，号稱40萬客戶瞬間崩塌

　　2017年三月成立，19年6月一夜爆倉，全國幾十萬會員受損，涉案金額達到上百億？
　　MIA米治是一家套牌的無監管黑平台，米治平台官網曾提到受澳洲ASIC224022監管，經查詢，ASIC224022對應的平台名稱爲ODINMANAGEMENTPTYLTD，是一家做證券的平台，根本不做外彙。MIA米治和國内的東霖國際“某頓”一樣的，都是打着鏡像跟單托管的騙局，實則是披着外彙外衣的傳銷資金盤。

　　經過查詢資料後發現，MIA/FintechFX無法在網站上提供公司地址。其網站上顯示公司創始人名爲AntonioFerez。

　　這位AntonioFerez的創始人被描述成一位知名的宏觀經濟分析師，同時是東南亞的外彙交易專家。MIA網站顯示：“2007年，25歲的Ferez在股市賺到第一桶金，随後高度的商業靈敏度和專業的資金管理能力使他的個人财富猛增57倍。”

　　問題是，除了在MIA的營銷資料上，Ferez并沒有任何真實的電子交易記錄。可以說，MIA米治平台的一切宣傳都隻存在于其營銷形象中。下面是該公司一直大力推銷“全球頂級交易大師”JamesHarrison：

　　澳洲通常在一場詐騙崩潰後才開始介入監管流程，這也是爲什麽一些馬來西亞詐騙案經常以澳洲等地的其它身份進行掩蓋。另外，澳洲和英國監管非常容易被一些不法分子套牌克隆。

　　2018年數據顯示，MIA米治外彙網站的主要浏覽人群還是來自馬來西亞和新加坡，占比分别是41%和37%。該公司的主要投資者客戶也是在馬來西亞市場。2018年底開始，主要是中國、馬來西亞等主要東南亞國家。

　　如果有正規嚴格監管的外彙平台，會不會跑路呢？

　　答案是：沒有。在國際現在幾萬家正規監管平台中，無論如何的虧損和經營不善，都不會跑路，在外彙的曆史上也沒有發生過跑路！

　　案例：SVSFX破産清算，投資者可申請英國保險賠償

　　英國券商SVSFX昨晚發布破産清算公告，根據英國SVSFX董事會的申請，高等法院同意其破産，并且任命幾位人員爲SVSSecuritiesPLC的聯合特别行政人員，自2019年8月5日下午12時25分起生效（“聯合特别行政人員”）。

　　目前還在SVSFX投資的用戶，作爲債權人，應該立即配合英國FSCS提出索賠，具體索賠流程如下：

　　第一步：如果您在預約之日有SVSFX應該賠付的款項，您可以通過填寫債務證明表格來登記索賠。

　　第二步：請将填妥的債務證明表格連同證明文件一起發送至svs@leonardcurtis.co.uk或郵寄至：

　　SVSSecuritiesPLC（特别行政管理部門）
　　C/oLeonardCurtis
　　18/22BridgeStreet
　　Spinningfields
　　Manchester
　　M33BZ
　　電話：01282610635
　　索賠的資料文檔包括發票，帳戶報表，交付證明，合同或任何其他相關信息。

　　JulienIrving，AndrewPoxon和AlexCadwallader被英格蘭和威爾士特許會計師協會授權在英國擔任破産從業人員，分别爲13092,8620和9501。SVSFX破産的事務，業務和财産由聯合特别管理人員管理，他們作爲公司的代理人，不承擔任何個人責任。

　　務必要知曉的是，對于FSCS來說，一家違約的公司意味着資不抵債，資産不足以履行公司義務，也就是這家公司無法支付客戶對其提出的任何索賠。

　　FSCS賠償金額上限：有關賠付金額上限需要根據客戶類型來定，比如銀行存款、外彙或CFDs等衍生品投資、住房金融或保險等，每種業務類型賠付的上限也有所不同。存款（通常由銀行、建築合作社或信用合作社持有）——每公司每人的賠償上限爲85,000英鎊；投資業務（含零售外彙）——每公司每人的賠償上限爲50,000英鎊；住房金融（包括抵押貸款建議）——每公司每人的賠償上限爲50,000英鎊；保險、保險經紀——無上限；

　　SVSFX提供的投資服務屬于上述的“投資業務”。如果這些經紀商處于違約狀态（即無法執行客戶賠償時），那麽該公司客戶将獲得50,000英鎊的賠償。

　　FSCS處理賠償申請需多長時間？

　　對于FSCS來說，處理流程要根據很多因素來決定，比如賠償申請的複雜性、FSCS需要手機、郵件等聯絡信息。不過通常來說：

　　銀行、建築合作社或信用合作社持有存款的标準賠償時間是7天内，更複雜一些的情況則在20天内；

　　投資公司（零售外彙、差價合約及點差交易等）、保險經紀公司、抵押貸款公司等所有賠償申請的處理時間，FSCS将盡可能在客戶提交申請信息、抑或經紀商宣布破産後的6個月内進行賠償。

　　最後，請SVSFX投資者及時填寫索賠表格，郵件發送至上述郵箱。