每日潜力股推荐：各国制裁俄罗斯背景下，利好中国哪些板块个股呢？（金融篇）

在前面，笔者讲述了欧美各国制裁俄罗斯的制造业篇和能源篇，本文来讲讲金融方面的影响。

欧盟和美国对俄罗斯金融业的制裁，冻结资产，将俄罗斯剔除出SWIFT国际结算体系。SWIFT是公认的“金融核弹”，把俄罗斯逐出SWIFT系统将是最严厉的金融措施之一。

为什么呢？回顾一下以往时间就知道了。

2012年、2018年，SWIFT两次切断了受欧盟制裁的伊朗金融机构与SWIFT系统间的联系之后，伊朗经济、金融活动受到了非常大的影响，与金融制裁之前的2011年相比，2019年的伊朗-欧盟双边贸易规模下降了85%。所以这也将意味着俄罗斯被剔出SWIFT系统之后，欧洲和美国的贸易将会大幅萎缩，那么中国作为俄罗斯的盟国，一定会加大对俄之间的贸易往来，那么中俄贸易的相关公司将会成为最大的赢家，这也是为什么近日市场上CIPS（人民币跨境支付系统）概念股走势会这么好。

那么什么是SWIFT系统呢？且看笔者细细道来：

1973年5月，来自美国、加拿大和欧洲的15个国家的239家银行宣布正式成立SWIFT，其总部设在比利时的布鲁塞尔，它是为了解决各国金融通信不能适应国际间支付清算的快速增长而设立的非盈利性组织，负责设计、建立和管理SWIFT国际网络，以便在该组织成员间进行国际金融信息的传输和确定路由。从1974年开始设计计算机网络系统，1977年夏，完成了环球同业金融电信网络(SWIFT网络)系统的各项建设和开发工作，并正式投入运营。

各国金融机构和企业高度依赖SWIFT系统进行快捷、安全和标准化的金融信息传输，以促进、保障跨境支付、证券交易和贸易融资等。目前，全球200多个国家和地区的11000多家银行及其他金融机构、企业使用SWIFT系统进行金融信息传输。2021年的数据显示，SWIFT系统每天处理金融信息达4200万条。

由此可见，SWIFT对于全球金融业而言，具有战略性意义。

该举措对俄罗斯会产生什么影响呢？

根据俄罗斯SWIFT协会的信息，总计有约300家俄罗斯金融机构，包括已经受到制裁的金融机构使永SWIFT，他们处理该国80%以上的国际结算。这意味着俄罗斯基本上将被排除在国际金融与贸易体系之外。

SWIFT禁令将阻碍俄能源进出口跨境支付清算，全球能源价格或再受冲击，加剧全球通胀压力。欧洲银行业对俄风险敞口上升，可能威胁全球金融稳定。对俄央行制裁将导致俄罗斯外汇储备几乎全部冻结，对卢布造成巨大打击，并可能进一步引发俄罗斯国内通胀，该禁令所产生的的危害远不止禁令字面上的影响。

不过，剔除SWIFT之外的是“选定的俄罗斯银行”（selected Russian banks），这就意味着还有部分俄罗斯银行可以继续使用SWIFT系统，这可能是为欧盟国家从俄罗斯购买石油、天然气预留支付渠道。

实际上将俄罗斯踢出SWIFT系统，对于各国都是弊大于利的，毕竟俄罗斯在世界能源、农副产品。部分矿产品、部分先进科技等产业进出口中占据重要地位，该决策使欧美及俄罗斯开启了拉锯战。虽然俄罗斯在该举措下会十分艰难，但是全国经济还不至于全部倒台，且俄罗斯在此前已经有所应对。但是关键产品出口对于欧美管家来说是难以耽误的尤其是石油和天然气产品，今日OPEC也宣布石油的涨价，众所周知欧美通胀与石油价格息息相关。

之所以说俄罗斯经济不会立马垮掉的原因如下：

第一，早在2014年“乌克兰危机”爆发后，为应对美欧制裁，俄罗斯就建立了自己的金融信息交换系统，2018年起俄罗斯全面开启“去美元化”。这些措施虽然不能完全弥补被踢出SWIFT的损失，但可以部分减缓由此造成的冲击和断裂。

第二，美欧一旦对俄罗斯关闭SWIFT系统，自身也会比较痛苦。俄罗斯在全球能源出口中占据重要地位，除石油、天然气外，俄罗斯还是全球第二大原铝生产国。如今，油价重回“100美元时代”，天然气价格跳涨，铝价冲上历史新高，大宗商品价格的暴涨无疑会加重美欧通货膨胀压力。

了解了SWIFT系统，及该制裁对俄罗斯的影响之后我们看看该举措怎样利好中国市场的？

最直接的影响就是我国的CIPS系统，中国CIPS系统是国际上几个主要支付替代方案。目前，国际上先后出现了几种其他的系统，可以部分替代SWIFT系统。其中最为突出的是中国CIPS系统，就是我们中国的人民币跨境支付系统。我国自2012年启动CIPS系统（一期）建设，至2022年1月末，CIPS系统共有1,280家参与者，其中直接参与者75家、间接参与者1,205家，覆盖全球103个国家和地区。早在2019年，俄罗斯央行国际合作部外国监管机构关系管理局局长弗拉基米尔.沙波瓦洛夫就表示，俄罗斯已有多家银行接入中国跨境银行间支付系统(CIPS)，这可促进俄、中贸易结算服务便利化。CIPS的优势方面，首先，可以使用人民币进行直接结算；其次，无需开设代理行账户；最后，可降低转款费用和所用时间。

具体受益股如下：

新晨科技国际结算及贸易融资系统是一套具有前瞻性、实用性、稳定性、先进性并且符合银行未来业务发展需要的、全方位的国际结算及贸易融资业务应用系统，通过实现银行国际结算及贸易融资业务的自动化，帮助银行降低风险，减少成本。系统能够提供与中国人民银行（人民币跨境支付等）、国家外汇管理局等监管机构的监管系统接口对接及外币支付系统数据接口，实现接口数据自动提取、提供数据合法性校验及关联报表一致性校验，自动发送数据及接收反馈信息。

海联金汇参股的网联清算涉及人民币跨境支付系统

信安世纪的产品和解决方案保护网络应用的安全，人民币跨境支付系统（CIPS）标准收发器项目是银行众多网络应用之一，公司以较优秀的产品功能和性能获得银行客户的认可，目前从公开网站上可以查到，公司已经中标交行河北省分行、河南省分行、广西分行等CIPS标准收发器项目。参与CIPS项目的除了公司外还有其他厂家，公司基于客户保密需求以及上交所履行信息披露义务相关规定，未披露此类业务订单。未来，公司将利用公司的产品和技术优势、营销网络优势、客户优势继续拓展各行业的网络应用安全保护业务。

再者就是数字人民币

在我国央行数字货币的语境下，没有账户的概念，而是只有数字钱包的概念，因此境外企业可以注册安装由境内银行开发的央行数字货币钱包，当需要进行跨境支付时，由境内银行提供运营服务，直接将资金转入对方钱包，而央行负责日常监管。同时，为了防止资金通过该体系外流，可以设置额度管理。当然，在此条件下，如果境内外企业不通过SWIFT进行资金归集和集中调拨等跨境支付以及账单收取，那么将摆脱对SWIFT的依赖。

我国现阶段在大力推行数字人民币，一旦全球开始使用数字货币，那么也就不再涉及什么美元结算或者SWIFT国际结算之类的体系了，大家可以直接用数字货币进行交易，这也是我国应对去美元化的举措。美元的地位虽然相较以往有所下降，但是其地位依旧重要，要想最大程度降低美元及类似SWIFT的制裁对我国经济的影响，数字人民币的推行势在必行。

南天信息：公司在数字货币应用研究、技术跟踪、流通生态建设方面作了重要储备，并做了前期的应用研发，积极与云南相关部门和企业对接推动在边贸的数字人民币结算应用，希望获取相应的数字货币试点的业务机会，但最终试点机会获取尚存在不确定性。 公司在部分国有大行参与数字货币应用研发（公司及公司参与人员对参与内容严格保密），产生少量业务收入。