违反持牌条件！FMA谴责衍生品发行机构CTRL Investments

FMA) 谴责CTRL Investments Limited违反其衍生品发行机构 (DI) 牌照的条件。
通过对DI领域的持续监控，FMA确信CTRL严重违反了该牌照的两个标准条件，即未能遵守某些外包安排的要求，并允许不了解衍生品和相关风险的客户进行交易。
客户适用性检查
持牌DI必须要求散户投资者提供有关其对相关衍生工具类型的知识、经验和理解程度的信息，以使DI能够评估衍生工具是否适合个人。如果投资者没有理解能力，DI不得与客户订立衍生工具合约。
FMA监管总监James Greig表示：“CTRL正在筛选散户投资者对衍生品的理解，但在某些情况下，如果客户无法展示必要的技能和知识，CTRL仅提供警告声明并建议客户不要继续。警告声明本身证实了CTRL的观点，即客户不理解衍生品。客户适用性检查不足仍然是我们在衍生品行业看到的一个问题，我们将继续敦促该行业改进。我们对不合规的容忍度很低，因为衍生品是高风险的金融产品，大多数散户投资者不适合交易这些产品。”
外包
选择外包基本流程或系统的持牌DI必须确保第三方提供商可以按照要求的标准执行服务，以使DI能够履行其许可义务。 DI还必须与提供商签订具有法律约束力的协议。
Greig表示：“CTRL已将其帐户管理、销售和入职功能外包给第三方提供商，但无法证明为什么它对提供商有能力提供服务感到满意，或者存在与CTRL的新西兰业务相关的具有法律约束力的协议。
为了解决与客户适用性检查相关的问题并避免未来的违规行为，FMA要求CTRL制定并执行一项行动计划，该计划必须得到FMA的批准。
FMA承认CTRL在整个过程中提供了合作。
CTRL为客户提供访问各种标的资产的差价合约(CFD)。
新西兰有25家持牌衍生品发行商，估计有23000名零售客户。
该谴责是根据《金融市场行为法》第414(2)条发布的，该条规定允许FMA谴责持牌公司，并在FMA认为企业严重违反其义务的情况下要求采取行动计划。