如何申請英國FCA監管牌照？有什麽要求？如何監管？

　　英國FCA監管概述

　　英國金融行爲管理局（FCA）成立于2013年4月1日，前身是英國金融服務管理局（FSA），1997年成立。英國FCA負責監管銀行、保險以及投資事業，包括證券和期貨。英國金融服務管理局（FSA）與英格蘭銀行（BOE）同隸屬财政部，FSA負責金融事業管理，而BOE主要任務維持金融穩定。

　　英國是目前世界上金融服務最完善、最健全的國家，并且通過金融服務監管局（FSA）對所有在其境内注冊的金融服務機構進行嚴格的監管。

　　英國FCA的監管劃分

　　FCA牌照一共可以劃分爲四類七種：歐盟牌照（EEAAuthorised）、全牌照（Authorised）、支付牌照、授權牌照（AR）四類；全牌照又可以劃分爲投資咨詢牌照、STP牌照跟MM牌照三種，授權牌照又可以劃分爲介紹型和獨立型兩種。

　　其中檔次最高層的是MM牌照和STP牌照，接下來就是授權AR牌照，外彙平台交易商，具備這些不同等級的牌照後，就可以在FCA監管下具備開展外彙（保證金交易）業務的資質，客戶在該平台交易更加具有保障和資金安全（客戶在重大風險事件時享受FSCS資金補償計劃）。

　　申請英國FCA的成立要求

　　●英國本土公司、個人或海外機構，提供金融相關服務；
　　●在英國當地有實際經營；
　　●由專業人士組成的團隊；
　　●一定的保證金。

　　可以申請英國FCA行業包括

　　●存款接受機構；
　　●在線外彙交易商；
　　●投資機構或投資經理人；
　　●家庭理财顧問；
　　●保險行業；
　　●投資管理與投資維護機構；
　　●債權發行機構；
　　●期貨交易機構；
　　●其他金融行業。

　　注冊英國FCA需要遵守的條例規定

　　●MoneyLaunderingRegulations2007(MLR)反洗錢條例；
　　●PaymentServicesRegulations2009(PSRs)支付服務條例；
　　●ElectronicMoneyRegulations2011(EMRs)電子貨币條例。

　　監管機構特色

　　FCA對風險的容忍度将更低，并将更傾向于采取預防手段而不是坐視損害發生。這種方法還将意味着更多地使用判斷，即專業知識來判斷對消費者的損害是否很可能會發生，并基于這種前瞻性分析進行相應幹預。

　　如何監管

　　依據英國《2000年金融和市場服務法》維護金融秩序，包括四方面：
　　(一)維護英國金融市場及業界信心。
　　(二)促進公衆對金融制度的理解，了解不同類型投資和金融交易的利益和風險。
　　(三)确保受監管機構有适當經營能力及财務結構健全，以保護投資者。同時，教育投資者正确認識投資風險。
　　(四)監督、防範和打擊金融犯罪。