规避加密行业潜在犯罪风险！葡萄牙商业银行关停加密交易所账户

人人汇数据导航获悉，葡萄牙商业银行正在关闭加密货币交易所的账户，以避免加密货币行业潜在的犯罪活动。
在葡萄牙，许多加密货币交易所的账户都被关闭了，尽管他们已获得当地运营牌照。
上周，葡萄牙商业银行和葡萄牙最大的银行桑坦德银行 (SAN) 关闭了葡萄牙加密货币交易所CriptoLoja的账户。此外，这些银行不在允许加密交易所在其账户持有任何资产。
据报道，今年早些时候，加密货币交易所Mind the Coin和Luso Digital Assets 的账户也被葡萄牙银行关闭。
此外，葡萄牙银行在过去一年中一直在关闭加密货币交易所的账户，因为它们担心加密货币交易所会促进洗钱和其他犯罪活动。
CriptoLoja首席执行官Pedro Borges表示：“从公司的角度来看，这是一场噩梦。简单的付款并不像我们在葡萄牙有一个银行账户那么容易。这种滋扰，银行采取的这些措施对国家不利。”
Luso首席产品官Ricardo Felipe表示，去年国家银行Caixa Geral de Depósitos 没有给他任何理由说明交易所不再被允许在该银行持有账户。Banco Comercial Português和Banco Santander表示，由于涉嫌欺诈客户，他们今年被关闭了账户。
Felipe补充道：“葡萄牙的监管环境允许银行在没有监管机构任何意见的情况下合法终止加密货币交易所的账户。”
根据当地律师João G. Gil Figueira的说法，加密公司从中央银行葡萄牙银行获得在该国经营的牌照，央行则监管所有葡萄牙银行。尽管如此，商业独立银行可自行允许这些公司在其银行开设账户，并且可以随时选择终止这些账户。
欧盟最近通过了具有里程碑意义的MiCA加密授权法，该法为从稳定币到初始代币发行的数字资产监管提供了监管框架，并创建了一个通用的牌照制度，允许公司在每个欧盟成员国轻松设立。
这些葡萄牙加密公司希望从MiCA中受益。Felipe表示：“有了MiCA，我们将变成金融机构。即使银行想要隐藏这些，我们也将获得在葡萄牙获得合作银行账户的保障。”
然而，律师Figueira却有不同的看法。 他表示：“MiCA不会对“反洗钱/了解你的客户规则”方面产生影响，但它会对消费者保护产生影响，对此类资产的创建、发行和投资更是如此。该框架不会对我们正在讨论的银行业方面和问题产生太大的直接影响。”