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近日，北美证券管理协会(NASAA)发布了产品警告清单，其中的金融产品都可能会对投资者造成威胁。
尽管这份2020年的报告包括的金融产品许多都长期存在，但出现了许多诸如加密货币之类的新兴工具，监管机构称加密货币是2020年投资者面临的最大风险之一。
NASAA更新了2020年投资者可能面临的五大威胁：包括期票、庞氏骗局、房地产投资、加密货币相关投资以及基于社交媒体/互联网的投资计划。
NASAA发现，许多投资陷阱都承诺高回报，但几乎没有披露任何风险，并为激进的销售行为提供高额佣金。
NASAA和NewJerseyBureauofSecurities的主席ChristopherGerold表示：“任何说自己的投资没有风险的人都是在撒谎。没有人能保证投资回报。”
监管机构已将加密货币热潮现象列为其投资诈骗名单的首位，并强调加密货币和相关金融产品可能无非是“庞氏骗局和其他欺诈行为所面临的领域。”因此，它建议投资者对未能清楚披露其风险和成本的加密促销活动进行仔细筛选。而且，由于这些产品不完全符合现有的联邦/州监管框架，这些产品的推广者可能更容易敲诈投资者。
此外，NASAA编制的年度清单中的其他要点显示：尽管人们对庞氏骗局等持续不断的欺诈行为有了更高的认识，并且社交媒体/基于互联网的投资骗局相对老套，但这些欺诈行为仍继续吸引着投资者的步伐。对于在线投资欺诈的新变化，NASAA担心诈骗者可以通过在线个人资料立即接触到潜在受害者，其中可能包含敏感的个人信息。这样，骗子就可以利用针对性更强的宣传轻松吸引人们，并推广欺诈性投资产品。
在NASAA的2018财年期间，该机构的执法行动确保了超过10亿美元的赔偿、非法所得和罚款，其中有超过5.58亿美元返还给投资者，而4.9亿美元的罚款已移交给监管机构。
同时，NASAA还透露，其自2019年初以来已经采取了35项执法行动，目前也正在积极调查130多起与加密货币相关的新案件。
