資金百分比預測最壞情況：倉位風險管控

資金百分比預測最壞情況：倉位風險管控

在确認一宗交易時，除了要考慮上述所說，經過分析和計算風險回報比率，再兼顧前些章節所說設置好止損和止盈點之後，是否已經萬無一失了呢?其實除了之前所說之外，還有一個重點是投資者需要十分關注的。金融市場千變萬化，如果利用保證金的杠杆交易的話，倉位越重，就算設有止損和考慮過風險回報比率，出現大額虧損的可能性仍然存在。

所以，在保證金交易中，除了考慮風險回報比率和設置止損止盈外，最好還要控制每筆交易的倉位風險。倉位風險控制，指的就是交易出現虧損下，最大的虧損範圍會占總資金的多少百分比，簡單而言，就是定下交易時的最壞情況。在一般情況下，我們可以根據個人的風險偏好，定下每筆交易的風險控制在總資金的1%-5%。舉例說，假如賬戶總資金是10,000美元，一般投資者可以将交易虧損風險控制在1%，也就是說每筆交易可接受最大虧損額爲100美元。這就有點像之前在止損裏提過利用資金額度作止損的方式，一旦當前交易虧損達到100美元，就應止損離場。止損後總資金減少爲9,900美元，所以照着1%交易虧損風險控制下，下一筆交易将下降至99美元。

同樣的邏輯，假如投資者的風險承受能力較高，每筆交易虧損風險便可以控制在5%，也就是說每筆交易可接受的最大虧損額爲500美元。如果當前交易實現800美元的盈利，總資金增加至10,800美元的話，下一筆交易的可接受最大虧損額度就是540美元了。通過總資金百分比控制虧損風險的好處是，除了考量風險回報比率和止損止盈點外，還可以宏觀地控制整體賬戶資金的健康情況，并在每一次交易時都能保證賬戶資金的健康。因爲每當總資金下降時，每筆交易的最大虧損限額都會随之下降，保證了賬戶資金健康程度，也同時保留更多交易的機會。而且，每當總資金上升時，每筆交易的虧損額度也能有所擴大，增加所對應的獲利機會，是一個較宏觀檢讨各控制風險的方法。