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消费者金融保护局（CFPB）和货币监理署（OCC）已经对美国银行在新冠疫情期间对各州失业救济金的发放不足行为进行了罚款。
OCC对美国银行罚款1.25亿美元，而CFPB对其罚款1亿美元，以回应该银行因欺诈检测程序有问题而非法冻结客户账户。尽管没有发生欺诈行为，但美国银行随后给客户的追索权很少。1亿美元的罚款将由CFPB存入受害者的救济基金中。
CFPB还命令该银行巨头向他们的客户进行赔偿，并支付额外的”间接伤害”费用。
根据《电子资金转移法》，金融机构被授权向加利福尼亚州的消费者在线提供失业救济金到他们的预付借记卡和账户。如果消费者报告错误，金融机构需要进行调查。CFPB发现，美国银行从事了非法的程序，包括用’有问题的欺诈过滤器’取代他们依法必须进行的调查，冻结了账户，不可避免地冻结了消费者的失业保险金。
CFPB要求该行对那些在急需失业救济金时被非法拒绝的人进行赔偿，因为美国的失业率在新冠疫情期间飙升。2020年还发生了许多美国人的信用卡欺诈和身份盗窃案件，促成了CFPB的调查结论：美国银行滥用职权，让客户失望。
CFPB主任Rohit Chopra宣布：”纳税人依靠银行向家庭和小企业发放所需资金，以便在新冠疫情来袭时挽救经济免于崩溃。美国银行未能履行其法律义务。而当它不堪重负时，它没有站出来，而是退缩了。”
美国银行是美国第二大银行，估计拥有250万美元的综合资产和4100个分支机构。这家银行巨头对CFPB的罚款并不陌生；今年早些时候，它因非法扣押被处以1000万美元的民事处罚，2014年因非法的信用卡行为被罚款7.27亿美元。
（来源: Finextra）
