National Advice Solutions的澳大利亚金融服务牌照遭吊销

ASIC）已经吊销了National Advice Solutions Pty Ltd（National Advice Solutions）的澳大利亚金融服务（AFS）牌照。除此之外，ASIC还禁止两位位于黄金海岸的责任经理Gail Glasby女士和Paul Carcallas先生提供金融服务，为期10年。
National Advice Solutions的AFS牌照被取消是因为该实体未能确保高效、诚实、公平地提供牌照所涵盖的金融服务。该实体采取了“分层建议”的策略，即持牌机构将金融建议分为预先确定的主题，而不考虑客户的个人情况、目标或建议需求。这种策略阻碍了金融顾问遵守金融服务法，因为他们向客户提供了昂贵的模板化建议，而这些建议并不适合客户的个人情况。
ASIC发现，National Advice Solutions也没有对其授权代表进行充分的监测和监督，也没有保持提供其牌照所涵盖的金融服务的能力。
Glasby女士和Carcallas先生是该实体合规委员会的成员以及AFS牌照的责任经理。Carcallas先生还履行审计职能。
责任经理应评估企业内部采取的战略和政策，并确保它们与持牌机构规定的义务相一致。ASIC发现，Glasby女士和Carcallas先生对使用”分层建议策略”所产生的系统性失误负有部分责任。
Carcallas先生也向客户提供金融建议。在他提供的建议样本中，ASIC发现他没有按照客户的最佳利益行事，给出的建议不恰当，而且他将自己（或AFS持牌机构）的利益置于客户的利益之上。
此外，ASIC还发现，Carcallas先生提供的建议声明存在缺陷，其中的预测并非基于所提供的建议，也没有列出与实施建议相关的所有费用。
ASIC发现，把这些预测涵盖在内是为了说服客户继续接受建议。未标明这些费用可能导致客户认为，他们在退休后可获得的资金将超过自己的实际预期。