ASIC吊销Simeone Pty Ltd的金融服务许可证

ASIC）今日宣布吊销阿德莱德金融服务提供商Simeone Pty Ltd（Simeone）的澳大利亚金融服务（AFS）许可证，自2022年2月28日起生效。其原因是，该公司未能确保其公司代表遵守金融服务相关法律。
Simeone董事、授权代表、关键人物和责任人Antonio Simeone被人发现存在误导或欺骗行为，通过提议和从旁协助客户非法提前发放自我管理养老金（SMSF）中的退休金。
Simeone建议有财务压力的客户将其受澳大利亚审慎监管局（APRA）监管的退休金转至SMSF，并投资进他的关联公司Administrative Incentivised Management Systems Pty Ltd（澳大利亚公司编号：603 650 139）（AIMS）。随后，Simeone允许客户借用他们自己投资进AIMS的部分资金，且无需偿还。
Simeone的客户听取了他的建议，并认为将养老金投资于AIMS并从AIMS获得贷款是合法且适当的。Simeone这一系列操作导致其客户违反了提前发放退休金的限制，他们的SMSF也未能通过“唯一目的”测试（Sole Purpose Test）。
ASIC还发现，Simeone未能做出充分安排来管理利益冲突，这表明他可能未接受过充分培训。他也未能采取一切必要措施来确保该公司有效且诚实地提供了其许可证所涵盖的金融服务。
除取消Simeone的AFS执照外，ASIC还禁止Simeone在五年内从事金融服务。
事件背景
Simeone持有AFS许可证，编号为247480，有效期自1986年6月4日起。
Simeone于2022年3月15日要求行政上诉仲裁庭（AAT）暂停并审查ASIC的决定。他还要求对ASIC的决定保密。
2022年6月28日，AAT下令不得终止该决定，且吊销执照和上诉一事均无需保密。AAT仍在审查ASIC关于取消Simeone AFS许可证的决定。